金色观察丨FATF“VASP监管指导标准”实施一年效果如何？

金色财经 区块链7月25日讯   如今虚拟资产行业发展十分迅猛，配套的监管制度和合规机制也急需构建配套。现在，针对虚拟资产和虚拟资产服务提供商（VASP）所修订的反金融行动特别工作组（FATF）标准已经执行了一年多的时间，那么新标准实施的一年多之后效果如何呢？新的监管标准是否能够为虚拟资产服务提供商和更广泛的加密货币社区带来前景和希望呢？

首先，我们可以看到，司法管辖区都已积极地实施反金融行动特别工作组针对虚拟资产服务提供商的监管制度，同时虚拟资产服务提供商也为支持数据转移规则积极开发解决方案，并付出了巨大努力。在过去一年中，全球范围内实施与虚拟资产和虚拟资产服务提供商有关的监管指南已取得初步进步。

其次，我们来评估一下目前虚拟资产市场还存在哪些风险。与以前的评估一致，目前涉及虚拟资产的犯罪活动总量已经有所减少，但大多数现有犯罪活动仍涉及一种类型虚拟资产：隐私币。在犯罪活动方面，最常见的是与有关的犯罪、还有一些其他欺诈犯罪活动，比如投资、敲诈和勒索。而在有些司法管辖区还存在着无牌金融服务、违反交易记录保存要求、报告机制不合规或违规等违法行为。

武汉科大董登新：目前比特币市场处于非理性阶段:武汉科技大学金融证券研究所所长董登新表示，目前比特币市场进入了一个非理性、盲目对的阶段。比特币既没有国家主权的授信，也没有法定货币的地位，应用前景不确定性非常大。同时，我们也要看到，目前各国央行都在促进本国货币的数字化，所以未来比特币的法定使用的几率是很小的。此外，他表示，比特币作为一个新鲜事物，在一定程度上有它的技术含量。但把它用来做投资应用，还是会有很大的风险，建议没有相关专业知识的普通人不要盲目跟风去“博傻”“击鼓传花”。（人民日报海外版）[2021/3/24 19:11:53]

不难发现，现在虚拟资产市场的风险主要来自于以下两个漏洞：一是在不受监管的司法管辖区内运营虚拟资产服务提供商；二是使用匿名交易工具。反金融行动特别工作组注意到，DNS寄存器的使用会封锁或删除域名、混合器、以及隐私币的真实所有者信息，这个问题让监管机构产生了对和恐怖主义融资的担忧。要知道，虚拟资产交易具有实时和跨界两大特性，但如果结合匿名性，无疑会引起专业网络的兴趣，他们将使用虚拟资产对非法资金进行分层“过滤”并掩盖其来源。反金融行动特别工作组特别提到，他们对某些无法实施适当的控制措施来降低匿名虚拟资产相关风险的虚拟资产服务提供商表示关注。

金色晚报 | 11月14日晚间重要动态一览:12:00-21:30关键词：以太坊2.0、Genesis Mining、Galaxy Digital、PlanB

1. 以太坊2.0存款合约积累近6.59万ETH，完成度约12.56%。

2. xBTC将使用Chainlink预言机决定代币供应变化。

3. 山西忻州破获“SZSE数字货币交易所”案 涉案金额1000余万元。

4. Genesis Mining挖矿业务主管：中国在比特币矿业的领导地位将受到挑战。

5. PlanB：比特币分形进入第五阶段并有可能变得非常看涨。

6. Akropolis重入攻击事件：攻击者使用自己构造token导致合约使用相同差值铸币两次。

7. 数据：加密货币交易所持有以太坊的百分比降至近2年低点。

8. Galaxy Digital获5000万美元投资，资产管理规模为4.074亿美元。

9. V神：从1.0到2.0是从一个共识引擎系统到另一个的状态转换。[2020/11/14 20:49:53]

通过自我评估，政府公共部门对于采用和实施反金融行动特别工作组修订后的虚拟资产监管标准给予了明确的方向。经评估发现，在已针对虚拟资产服务提供商建立反/反恐怖主义融资法规的32个司法管辖区内，30个建立了许可或注册制度，18个建议其法规监管范围可以扩展到在海外注册并向其辖区内客户提供产品或服务的虚拟资产服务提供商。

接下来，我们再来看下反金融行动在执行过程中存在的障碍。目前，反金融行动特别工作组司法管辖区对数据转移规则的采用和执行并不尽如人意，主要原因是大多数司法管辖区认为，目前市场上缺乏符合数据转移规则要求的扩展技术解决方案，而且不少虚拟资产服务提供商也无法满足所有合规性要求。尽管反金融行动特别工作组建议采取技术中立的解决方案，但部分司法管辖区内的决策机构还是会探索一些新兴解决方案。

而目前在执行过程中存在的障碍主要有：一些虚拟资产服务提供商难以确定交易对手、与虚拟资产服务提供商进行交易的私有钱包和非托管钱包存在合规性问题、数据批处理和互操作存在问题、反金融行动特别工作组虚拟资产联络小组提供的即时解决方案很少。针对这些障碍，反金融行动特别工作组希望能进一步识别和推广更有效的解决方案，促进虚拟资产服务提供商执行数据转移规则。不仅如此，反金融行动特别工作组还指出虚拟资产服务提供商与监管部门之间的持续开放对话与合作至关重要，因为不管是公共部门和私营部门探索的都是一个未知领域，也都在构建一个覆盖全球范围的安全、可访问的数字支付系统。反金融行动特别工作组进一步指出，需要加大监管、指导去中心化加密交易的力度，并强调监管责任，同时还要进一步明确各司法管辖区内的反和反恐怖主义融资法规的监管范围。

最后我们再来讨论下虚拟资产和虚拟资产服务提供商的未来风险缓解策略。反金融行动特别工作组发现稳定币正在涌入私营部门和公共部门，但这一领域缺乏反/反恐怖主义融资基础设施。此外，反金融行动特别工作组意识到当前加密行业里还存在一个严重问题，那就是虚拟资产服务提供商间转移资金之外缺乏反监管控制。因此他们提出了几个风险缓解策略建议，那就是限制p2p交易量和交易额、虚拟资产交易必须通过虚拟资产服务提供商或金融机构、禁止或拒绝使用非托管钱包进行虚拟资产转账。

就在今年的6月24日，反金融行动特别工作组轮值主席、前央行条法司司长刘向民主持召开第三次也是最后一次全体会议，该组织的新任轮值主席将由德国人马库斯·普莱尔担任。本次会议明确了反金融行动特别工作组将继续优化、改进虚拟资产/虚拟资产服务提供商监管标准，同时还会发起反金融行动特别工作组的反/反恐怖主义融资数字化转型计划：启动两项针对虚拟资产/虚拟资产服务提供商实施反/反恐怖主义融资举措机遇和挑战的研究；启动对现有虚拟资产/虚拟资产服务提供商数据池实施反/反恐怖主义融资举措的分析评估。

此外，马库斯·普莱尔表示，还将对虚拟资产和虚拟资产服务提供商实施新的反指南，并重点关注五大领域：

1、反/反恐怖主义融资的数字化转型；

2、打击资助出于种族或种族动机的恐怖主义活动；

3、打击和非法移民活动；

4、打击环境犯罪活动；

5、打击非法武器贩运活动。

在本次会议中，反金融行动特别工作组决定现阶段暂不修改先前有关虚拟资产或虚拟资产服务提供商的监管建议，但未来会持续在这一领域提供指导建议。在接下来的一年时间里，反金融行动特别工作组将继续探索、评估不断变化的虚拟资产市场风险格局，并提供进一步的指导，以限制非托管钱包为分子和恐怖主义分子提供融资的机会。反金融行动特别工作组还鼓励加密行业积极主动地采用新产品、服务和技术，以更好地打击恐怖主义融资和活动。

本文部分内容编译自雅虎财经

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