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NCE:3个DeFi协议:无许可的链上美债_FINA

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从2022年3月开始,美联储将连续加息,一口气将联邦利率提升到4.75%?~?5%?,可以说是有史以来速度最快幅度最大的加息周期。

联邦利率5%意味着你什么事都不用做,把钱放进moneymarketfund里就能美美的享受接近5%的无风险利率。

而与此同时,DeFi?世界里老牌协议的普遍收益率在0.1?~?2%之间,为了农这1%利率需要承担的风险有智能合约风险+预言机单点风险+USD稳定币脱锚定风险,而实际上在这一年间也确实出现了数不胜数的黑客攻击事件、预言机报价错误造成坏账、以及USDT和USDC的短时间但大幅度的脱锚。

DeFi农民这一年真是难上加难啊,那不如干脆出金买国债去咯,可惜tradfi的种种门槛对于生长在的我们来说是在太高,别说美债了,在国内开个?I?类户再开个美元帐户存个美元定期都难倒不少人。

这时候以?MakerDAO为首的DeFi协议就想方设法把真实世界资产带到链上,从而把非旁氏的realyield引入DeFi。

但是普通散户并不能分到一杯羹,可以说当前?DeFi?世界的主要矛盾是:人民日益增长的美债需求和不平衡不均等的美债获取权之间的矛盾,为了争夺这一DeFi圣杯从而成为众多DeFi乐高年化率基石,FluxFinance/TProtocol/RibbonFinance应运而生。

数据:3个休眠12.4年的比特币钱包发生转移:4月8日消息,Whale Alert数据显示,北京时间8:23左右,3个休眠12.4年的比特币钱包分别将50枚BTC转移至外部钱包。[2022/4/8 14:11:43]

FluxFinance

FluxFinance?是由?OndoFinance?团队开发的去中心化借贷协议,讲?Flux?之前必须先介绍?Ondo?的?OUSG,OndoFinance?和机构对接在链上发行由国债?ETF?做抵押的?OUSG,只有机构能够铸造和赎回?OUSG。看到这你会问:这不还是机构的游乐园吗?还不是没散户的份。这里就是?FluxFinance?发挥作用的地方了,Flux?允许机构抵押?OUSG?借出其他稳定币,这样就把美债的利率间接的引入了无许可的?DeFi,作为散户的你无需?SSN?无需银行帐户证券账户你就能美美地享受稳定币4%APY。

美元指数DXY涨幅扩大,现报92.21,续刷3个半月以来新高:美元指数DXY涨幅扩大,日内涨0.3%,现报92.21,续刷3个半月以来新高。[2021/3/8 18:25:22]

总结

现在?FluxFinance?的总供应已经达到?4300?万美元,OUSG?的市值已经超过一亿美元,规模已经十分巨大。FluxFinance?只是?OUSGDeFi?乐高的第一步,链上美债的未来非常广阔。感兴趣的朋友可以尝试。

优点:

散户参与无门槛,无需?KYC,无许可;

FluxFinance?是?CompoundV2fork?所以安全性有一定保证;

在?Flux?上,坏账应该是极不可能发生的,因为它的资产通常非常稳定。作为额外的安全机制,Flux?的稳定币预言机永远不会将它们的价格定为超过?1?USDC,从而降低了外部预言机操纵的风险。

缺点:

只在以太坊上;

白名单清算机制,只有?KYC?过的地址能够清算。

Unit Protocol计划在2-3个月内向社区基金捐赠100万美元的DUCK代币:Unit Protocol在推特上宣布,计划在2-3个月内向社区基金(Community Fund)捐赠价值100万美元的代币(3333333枚DUCK),以支持教育活动,从而助力Unit Protocol发展。这些代币将从团队vesting multisig分配。该团队不参与社区基金。官方表示希望这将使该协议更加平衡和去中心化。据悉,Unit Protocol是一个去中心化借贷协议,允许用户使用各种代币作为抵押品来铸造USDP稳定币。[2021/3/7 18:22:34]

TProtocol

闪电网络通道数量为35373个:金色财经报道,据1ML数据显示,当前比特币闪电网络节点数为11624个,过去30天内增加0.90%;通道数量为35373个,过去30天内下降1.9%;网络容量达到867.43个BTC,过去30天内下降2%。[2020/3/16]

TProtocol是由?JZ?团队打造的链上无许可美债产品,项目本身是个?Liquityfork。协议内有?3?种代币:sTBT,TBT,wTBT。sTBT?是由?KYC?过的机构发行的?rebasing?代币作为?TBT?的抵押品,同时?TBT?也是一个?rebasing?代币,TBT?则可以由散户无许可的铸造。至于什么是?rebasing?代币可以问?chatgpt?或者参考?stETH。wTBT?则是?TBT?的包装版。目前?wTBT?的?APY?在?4.7%?左右,可以把?wTBT?看成带利息的稳定币。目前已在?op?上的?velodrome?有流动性

分析 | 过去3个月比特币和黄金的相关性飙升至0.827:过去一年,比特币和黄金之间的相关性为0.496。根据分析,在过去的三个月里,这个数字飙升至0.827。(相关系数为1表示资产以完全同步的方式移动,而-1表示完全相反。需要注意的是相关性并不意味着因果关系。然而,最近黄金和比特币的走势并不是随机的。66天的交易数据可能没有统计意义,但这并不意味着这应该被忽略。越来越多的证据表明,无论对错,投资者都将比特币视为动荡时期的避难所。(BNN Bloomberg)[2019/8/7]

总结

wTBT?这样的?realyield?基石在?CDP?稳定币,PCV?配置方面都有施展拳脚的空间,听?JZ?说在跟?MIM?谈合作,让我们拭目以待。链接

优点

无许可,无门槛;

APR?比?FluxFinance?稍高;

目前在以太坊上,但计划扩展到?Optimism,似乎也要去?BNBChain;

正在进行$TPS?代币空投,TBT?早期铸造者有机会获得空投。

缺点

界面相比?FluxFinance?略显粗糙,不过这是?Liquityfork?的通病;

文档页面组织的不够好;

一次性铸造费用?0.1%?,赎回费用?0.3%?。

Ribbon

RibbonFinance?这个项目我是又爱又恨啊,在?FTX?崩溃之前他们推出了?RibbonLend?无抵押借贷产品和?RibbonEarn?保本金期权产品,那时候?RibbonLend?利息高达?13%?,我还放了?300?kUSDC?借给?Folkvang(人称小?FTX),项目方那时候说在某日前存款的有空投,没想到他们耍赖改了日期,我就只赚到利息钱没拿到?RBN?空投。

RibbonEarn的基础年化率就是来自于无抵押借钱给做市商。之后?FTX?崩溃,他们的?RibbonLend?和?Earn?项目也应该算是死绝了,我也侥幸躲过一劫。

但是最近他们和?BackedFi?合作推出了基于国债的保本金期权产品。

由图可见,BackedFi?提供的国债产品年化率达到了?4.65%?,但是可怜的是?RibbonEarn?基础年化率只有?2%?远低于其他纯粹做无许可国债的竞争对手。

很多人不懂这种期权产品,我也不懂,所以就复制粘贴文档里的话:

让我们通过一个例子来解释一下:?

步骤?1?:您将?USDC?存入?R-Earn?保险库。?

步骤?2?:该保险库投资于?IB?01?国债,并收取利率。?

步骤?3?:Ribbon?使用该?2%?年化收益率购买每周的平价敲出障碍期权。?

结果?1?:ETH?上涨或下跌,但未突破障碍,从而为保险库带来利润;

结果?2?:ETH?突破障碍,导致期权毫无价值。但是,由于期权是用借出本金所获得的利息购买的,因此您不会损失任何资金。

其实此类产品?OKX?也有提供,叫做鲨鱼鳍。但是不知道他是如何达到如此高的基础年化率的。

总结

优点

UI?优美好看

RibbonFinance?老牌项目值得信赖

缺点

基础年化率低

产品复杂,不是所有人都懂期权

虽然?Ribbon?是多链部署但是?RibbonEarn?只在以太坊

来源:星球日报

标签:NCEFINANANFINInsured FinanceSquirrel FinanceBees FinanceAmbitFinance

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