ACK:金色观察 | Bankless：比特币DeFi使用指南_STACK

文/WilliamM.Peaster，Bankless贡献者；译/金色财经xiaozou

在过去几年里，?DeFi的活动中心一直是以太坊，同时还扩展到了以太坊虚拟机链，如BSC、Polygon、Arbitrum、optimistic等。

然而，比特币有自己的原生DeFi生态系统，虽然规模比基于EVM的DeFi小得多，但正稳定地聚集在该网络各层。

因此，本文将向你展示一个新手要如何使用比特币DeFi。

*目标：学习如何玩转比特币DeFi生态系统

*技能要求：中级

*所需努力：几个小时

*投资回报：深入DeFi新前沿，通过STX质押收获高达8%APY收益。

比特币DeFi，让我们开始吧!

Defi，回到比特币

2017年的某一天，我在Reddit上按下“Random”键，进入r/ethtrader，开始了我的加密之旅。

因此，我成为了通过以太坊——而不是加密经济的OG比特币——进入加密世界新浪潮中的一员。

当时我一开始做的是加密新闻写作，可以说我起初是个多面手，并没有专于某个特定领域。2018年，我把自己的最后一个比特币兑换成了ETH，从那以后我就把注意力转向了以太坊。

我也因此看到了DeFi的崛起。我是Maker的早期用户，用我的ETH借出DAI稳定币，从那以后我就是靠这么做在现实生活中盈利的。

金色午报 | 7月18日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词：中国纪检监察报、挖矿难度下调、韩国金融服务委员

1.中国纪检监察报：数字货币使得贪腐行为更加便捷隐蔽；

2.数据：6月份以来USDT无增发，已经有48天未增发；

3.比特币挖矿难度下调至13.67T，创2020年1月以来新低；

4.韩国金融服务委员确认不延长加密货币交易所的申报期限；

5.以太坊上稳定币总发行量突破750亿美元；

6.Bithumb交易所终止授予Bithumb Global和Bithumb Singapore的商标许可协议；

7.乌克兰捣毁的PS4矿场挖的不是加密货币，而是《FIFA》游戏币。[2021/7/18 1:00:14]

这种能力让我很早就成为了DeFi的忠实拥护者，也促使我在近年来尽可能多地探索DeFi项目，同时该生态系统的总锁仓价值也达到了历史新高。

截止当前DeFi的TVL峰值是2021年12月2日的1820亿美元——源于DeFiLlama

在这股热潮中，我们也见证了越来越多的创新和多样化。你可以在Uniswap、Curve和Balancer上通过LPing赚取交易费，可以在Aave和Compound上借贷，可以在dYdX和Opyn上交易衍生品，等等等等！

金色财经挖矿数据播报：ETH今日全网算力上涨2.90%:金色财经报道，据蜘蛛矿池数据显示：

BTC全网算力161.830 EH/s，挖矿难度25.05T，目前区块高度684142，理论收益0.00000556/T/天。

ETH全网算力632.220TH/s，挖矿难度8234.67T，目前区块高度12462156，理论收益0.00354173/100MH/天。

BSV全网算力1.066EH/s，挖矿难度0.15T，目前区块高度687857，理论收益0.00084430/T/天。

BCH全网算力3.830EH/s，挖矿难度0.54T，目前区块高度688580，理论收益0.00023495/T/天。[2021/5/19 22:18:09]

去中心化金融正在蓬勃发展。

从Alt-L1到以以太坊为中心的L2，在同样的浪潮中也出现了其他链的繁荣。

在大多数情况下，出于网络效应，这些新链中最大的那些链都是基于EVM的，这使得已存的大批用户更容易去尝试新链。

Solana是目前DeFiTVL排名前十中唯一一个非EVM链——源于DeFiLlama

到目前为止，我已经尝试了大多数已知的EVM链。最近我一直在研究非EVM的DeFi项目，想要了解更多内容，比如，如何在Cosmos的Osmosis应用链上进行交易。

金色晚报 | 1月18日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词：比特币挖矿难度、LBTC、暗网Joker's Stash

1. 比特币挖矿难度将提升至21.79T，再创历史新高

2. 数据：以太坊散户钱包地址数量显著上升

3. BTC核心开发者推出比特币地址格式Bech32改进版本

4. LBTC在英国伦敦银行正式成立DeFi实验室

5. 数据：排名前1%的LINK地址持有总供应量的82%

6. 暗网Joker's Stash将于下月将关闭，比特币年收入超10亿美元

7. 区块链风投公司BVCI推出与加元挂钩的CADT稳定币[2021/1/18 16:27:55]

我觉得自己对大多数智能合约平台已经相当熟悉，可是我需要挑战。

比特币网络上有DeFi项目吗？

可以确定的是，我已经很多年不关注比特币了。

但现在，这个区块链OG确实已初步建立了自己的DeFi生态系统。它建立在基础层的交易结算系统之上，并在比特币之上执行所有的合约逻辑

因此，我认为作为一个EVM人，尝试一些最大的比特币DeFi项目，然后写一篇关于如何使用这些项目的文章应该是件很有趣的事。

在开始行动之前，让我们快速回顾一下比特币的“层”对于DeFi的意义。

我来进行如下解释：

比特币DeFi基础知识：超越基础层

虽然DeFi可以建立在以太坊的基础层，但比特币的基础层只能处理基本交易。不存在智能合约逻辑！

分析|金色盘面：XLM/USDT突破0.23阻力:金色盘面综合分析:XLM/USDT在1小时上突破0.23阻力，上方阻力先看前高0.24，其主要成交来自币安交易所的XLM/USDT和XLM/BTC交易对，注意关注市场人气延续情况。[2018/8/13]

因此，比特币DeFi场景发生在协议层的上一层，外部项目可以在这一层上建设，并继承比特币的安全性。

目前最大的比特币DeFi协议是LightningNetwork，这是个比特币L2，使用支付通道，让人们以去中心化方式进行极快、极低成本的支付。

今天，已有超过5000个比特币存入Lightning，约相当于9600万美元。

不错！这让Lightning成为排名第78的DeFi协议，仅次于RibbonFinance等协议。

然而，尽管人们正持续努力在Lightning自身基础上构建一个更具表现力的应用程序层，但该网络目前只适用于支付。

要想使用更先进的比特币DeFi功能，如借款、放贷等，你还必须使用在比特币之上提供智能合约功能的通用协议。

目前这类协议的两个最大范例是RSK和Stacks，在撰写本文时，RSK拥有5100万美元的TVL，而Stacks则为1100万美元。

RSK的TVL与上次峰值的2.29亿美元相比有所下跌，但并未消失——源于DeFiLlama

分析 | 金色盘面分析师：ETH分时背离反弹中:ETH-USDT分时背离反弹中，短线受到中期均线压制，成交量萎缩，观望氛围较重，短线没有突破迹象，不建议左侧交易。[2018/8/2]

下面，让我们来具体探索Lightning、RSK和Stacks这三个比特币DeFi。

使用Breez尝试Lightning

去中心化支付是DeFi的核心，因此LightningNetwork就是比特币DeFi的核心。

如果你像我一样是一个比特币DeFi新手，你会对如何以最简单的方式与Lightning交互感兴趣，能让你先进入状态，掌握一些窍门。

为此，Breez可以说是一个可靠的选择，这是一款为移动设备设计的非托管Lightning客户端。

你不需要掌握任何技术诀窍，只要下载此应用到你的手机上，从另一个钱包或你所选的加密交易所存入一些比特币，就可以了！

你已做好准备开启Lightning之旅了。

具体步骤如下：

从AppleAppStore或GooglePlay下载Breez。

点击“Receive”及“ReceiveviaBTCaddress”按钮，生成存款地址。

在你的Breez地址里存入BTC，想存多少就存多少，然后等待存款交易确认。

好了！现在你就可以开始在比特币网络的第一个L2上发送/支付BTC了。

就我个人而言，我想尽量用好我新存的那些Lightningsats，所以我通过二维码找到了人权基金会的Lightning地址，并发送了价值约50美元的比特币。

非常简单！虽然Breez还是beta版本，但使用体验很顺滑。

让我印象深刻，但这只是基本的支付。我们还想要借贷、兑换和赚钱。我们需要DeFi。

所以，让我们通过探索RSK去了解更加复杂的比特币DeFi的种种可能性。

在RSK上进行兑换、借贷及更多操作

RSK是比特币网络上一个兼容EVM的智能合约协议。

该侧链通过合并挖矿来继承比特币的一些广泛的安全保证，允许用户将他们的BTC与RSK的原生代币RBTC相连接，然后将RBTC应用于类似以太坊的智能合约。

目前RSK上最大的DeFi应用之一是Sovryn。

缺点是，RSK和Sovryn要求用户必须用RSK的原生代币支付交易，也就是与BTC挂钩的RBTC。

有以下三种解决方式：

快速方式：在Bitfinex、Bisq等支持此类交易的交易所购买一些RBTC，然后转移到你的钱包。

常速方式：使用FastBTC转移选项，通过Sovryn上的RBTC“Receive”按钮将BTC存入RSK。

慢速方式：使用官方转换流程将BTC转换为RBTC，这可能要耗费一天时间。

在深入Sovryn之前，你会想把RSKEVM链添加到你的钱包，例如你的MetaMask。

为此，你可以登录chainlist.org，从那里搜索并添加链。

一旦你准备好了RSK上的RBTC，便可前往Sovryn应用程序，选择某项DeFi活动，如借款、放贷、提供流动性、保证金交易、质押，等等。

如果你只想兑换代币，可以前往Swap中心兑换你想兑换的任何代币，就像在任何一个EVM去中心化交易所上一样。

在Stacks上质押STX，获取Sats收益

Stacks是另一个比特币上的智能合约协议。

与RSK不同的是，Stacks不支持EVM，但如果你在使用该协议之前使用过其他任何智能合约平台，那么你应该并不会对它感到陌生。该网络的原生代币是STX，用于支付交易。

值得注意的是，Stacks提供了一个Stacking程序，允许用户质押他们的STX代币，以支持网络，并从Stacks的BTC矿工参与者那里获得BTC奖励。你可以按照以下步骤加入该活动：

为Stacks下载流行的Hiro桌面钱包

为后续更多交易备份你的钱包账户

从你所选的加密交易所获取STX，然后将其存入你的新Hiro钱包地址

在你的STX存款进入你的Hiro钱包之后，点击“Stacking”选项下面的“Getstarted”按钮，然后点击“Stackinapool”选项。

在stacks.co上找到你所选的stackingpool地址，然后将其复制到你的HiroUI上。

输入要锁定的STX金额，以及选择想要你的存款是有期限的还是无限期的。

用你的钱包确认交易。好啦！现在你将质押STX，获取sats收益。当前预计APY最高可达8%以上。

比特币需要DeFi

从当前情况来看，比特币的DeFi场景比以太坊的DeFi场景要原始稚嫩得多，但当然，它已然存在。

随着比特币的区块补贴持续每四年下降一次，这个OG区块链可以从日益繁荣的协议和应用层中大为获益，随着时间的推移，将产生越来越多的BTC交易费用。

在这方面，Lightning、RSK和Stacks等项目的崛起非常令人欣慰，尽管它们无疑仍处于发展初期。此外，这些项目只是更多即将到来项目中的第一批，一直有新的竞争者加入，比如DeFiChain的侧链努力。

所以，请密切关注比特币DeFi领域的老将和新手！

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