DEFI:DeFi 聚合池如何扩展现有 L1 项目？_去中心化金融defi入门分析与理解

概要

DeFi的初始价值观是关于金融包容性和开放性。但随着Gas价格上涨，DeFi慢慢变成了巨鲸的游戏。

L1池因便宜、简单而有效扩展DeFi。

尽管如此，在L1的池子上存款、取款和调整资金仍然很昂贵。

StarkEx解决这个问题。解决方案就是DeFiPooling，该方案把L1上的账单拆分并在L2上提供头寸来重新平衡。

StarkEx3.0支持启用这一功能所需的新基础构件：L1限价单。

背景

DeFi旨在改善金融的包容性，这要归功于它的可组合和无需许可的性质。然而，当gas过于昂贵时，只有巨鲸能参与得起了。

如果希望DeFi在保持包容性的同时还能额外惠及千万用户，就亟需解决可扩展性问题，使交易成本保持在较低水平。

OKEx DeFi播报：DeFi总市值148.9亿美元，OKEx平台MLN领涨:据OKEx统计，DeFi项目当前总市值为148.9亿美元，总锁仓量为165.1亿美元；

行情方面，今日DeFi代币普涨，OKEx平台DeFi币种涨幅前三位分别是MLN、SUSHI、WAVES；

截至17:00，OKEx平台热门DeFi币种如下：[2020/11/20 21:29:48]

在YieldOptimizer中我们已经看到了向可扩展性发展的趋势。YFI和Harvest等项目让散户也能参与到高阶的昂贵交易策略中来。以YFIUSDt曲线策略为例。

作为一名普通交易者，优化Curve的借贷收益率相当复杂。需要把钱存入一个特定的池子里，把LP代币押进Curve储蓄池，设置锁定期来增加CRV奖励，并在链上投票选择分配给池子的奖励比例。

Value DeFi攻击事件一名受害者获得黑客发送的5万美元稳定币:Value DeFi团队就“遭闪电贷攻击损失540万美元”一事发布事后分析报告称，将制定一项针对受害者的补偿计划，该计划由“开发基金、保险基金和协议产生的部分费用”共同出资。一名自称是护士的用户试图联系攻击者称，其已把毕生的积蓄（近10万美元）投入到该项目中，并请求攻击者归还这笔钱。推特上的许多观察人士立即质疑这名用户的真实性。令人惊讶的是，攻击者确实“捐赠”了价值5万美元的稳定币给该名用户。据悉，Value的开发者也曾试图联系攻击者，就进一步返还资金进行谈判。截止发稿时，这些尝试是否成功还未可知。（BeInCrypto）[2020/11/16 20:58:48]

用YFI，上述的步骤都加以抽象化。只需在YFIUSDtyVault上进行一次存款，剩下的都交给协议负责。作为回报，该协议对利润收取20%的管理费。

BitMax首发DeFi币 EASY日内涨幅达51%:据BitMax官网显示，截止今日18:30其平台上多个币种24小时涨幅超10%：EASY（51.24%）、PTF（19.78%）、OLT（11.08%）。

更多详情见BitMax平台官网查看。[2020/10/23]

这20%的费用对大多数交易者来说，不仅省去亲自部署策略的麻烦，还节约了交易费用。

此外，通过聚合YFI客户的投票权，YFI的行为就像一个投资基金并影响Curve以使所有YFI交易者和代币持有者等这些利益相关者受益。

尽管如此，YFI在gas方面并不是最优的，因为从池中存取以及再平衡资金仍然是在L1上操作。因此，这些操作步骤往往价格昂贵到让人高不可攀。

而DeFi聚合池就是来解决此问题的：它可以把存款、取款、再平衡等操作，都转移到可扩展且低成本的L2上！

币赢将于7月25日21:00在DeFi专区上线XIO:据官方消息，币赢将于7月25日21:00在DeFi专区上线XIO，并开启XIO/USDT交易对；充值XIO可参与瓜分50000DeFi糖果！

据悉，XIO是一个区块链创业平台，专注于在去中心化世界推广创新、原创和具有可行性的想法。XIO使用零资本和以社区为中心的方法，通过XIO众筹系统将愿景变为现实。持币者可以获得投票权和所有XIO孵化的项目的独家代币空投机会。[2020/7/25]

什么是DeFi聚合池？

这种新机制能够让用户使用L2帐户更便捷地无Gas费交易：在Aave和Compound借贷，在YFI或者Harvest投资，又或是在Uniswap、Balancer或Curve提供交易流动性。

逐步流程

我们在此以一个简单的DeFi操作步骤举例：投资USDtyVault。

参与者有：

交易者/用户/终端用户

用户A、B和C有资金在L2上交易。

链下

运营节点以及为其提供服务的StarkEx系统。

链上

DeFi目标合约

StarkEx智能合约

代理池：一个「新」的在链上智能合约，来协调StarkEx合约的需求、管理池子所有权，并与DeFi目标合约交互。

上述例子中，用户A和用户B想要存款进YFI，而用户C想要从YFI中取款。因此，用户A和用户B的需求正好与用户C匹配，只有剩下差额部分需要在链上交易。

从A和B的角度来看的话，DeFi聚合池操作为两步：

将USDt换成StarkEx运营者从代理池出铸造出的份额

将syUSDt换成yUSDt

第一步：需求聚合

代理合约铸造代理池的份额

代理合约通过L1限价单将份额卖给交易者

StarkEx在链上结算这笔买卖

第二步：池子激活

代理合约从StarkEx智能合约中取出资金池中的资金

代理合约将这笔资金存入DeFi机池

代理合约收到存款凭证

代理合约创建一条链上限价单，给出存款凭证对池子份额的价格。

第三步：L2交易者收到LP代币

L2上的交易者用份额换回存款凭证

代理合约销毁份额

第四步：再平衡，完工！

有人可能注意到，代币撮合交易可以链下进行。那像把yUSDt换成yETH这样的再平衡，只要找到交易的另一方就可以，交易过程无需支付Gas。

少了什么东西？L1限价单

StarkEx上的DeFi聚合池还有一个组件需要解释：L1限价单。StarkEx上有三类基本操作：转账、条件性转账以及L2限价交易。下一个版本(StarkExV3)将支持L1限价单，L1上的智能合约能够在L2上发送交易。这是支持DeFi聚合池的最后组件。

结论

如果实现DeFi金融普及，我们需提供更大规模的交易处理量和更便宜的交易成本。而DeFi聚合池就是一种解决方案，等于是用商用机来取代私人飞机。如果DeFi想要再吸纳千万交易用户，这是最好的选择。

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