NCE:Binance.US 遭集体诉讼 它在Terra事件中对投资者究竟做了什么？_Haze Finance

近日，据公开诉讼文件显示，Binance.US遭集体诉讼，被指控在Terra事件中误导投资者。该诉讼由美国律师事务所RocheFreedmanLLP提起，指控Binance.US过度宣传Terra生态稳定币UST，导致投资者遭受巨大损失。

此外，该诉讼还指控Binance.US没有注册为经纪交易平台，因为Binance.US上架了可能被认定为未注册证券的UST，此举涉嫌违反美国证券法。

相比以往Binance.US遭到的美方监管和问责程度，为何此次要严重到被诉诸法庭、面临司法审查？Binance.US究竟又在Terra事件中对投资者究竟做了些什么？

?事件梳理

Binance.US公司成立于2019年9月，总部位于美国加州，运营业务为帮助客户发现、研究、购买和销售数字加密资产。其网站宣传语为：新经济已经到来，我们致力于帮助美国各地的人们进入数字资产的世界。不过，在Binance.US的公司说明中并未对遵守美国联邦和州证券法作出相关承诺。

知情人士：Robinhood和Jump Trading已结束加密合作伙伴关系:金色财经报道，一位知情人士告诉CoinDesk ，零售经纪商Robinhood Markets Inc. 几年前由总部位于芝加哥的巨头Jump Trading推动进入了加密货币领域，两家公司已不再拥有加密货币合作伙伴关系。

Robinhood的免费加密业务依赖于做市公司来保持其数十亿美元的交易量顺利进行。但据报道，由于监管审查加强，Jump已退出美国市场。消息人士透露，自2022年第四季度以来，Robinhood的财务报告就没有提及Tai Mo Shan有限公司（负责处理Robinhood订单流的Jump附属公司）。相反，根据向SEC提交的公开文件，这家上市经纪商正在与包括B2C2在内的竞争做市公司合作，B2C2目前处理Robinhood加密业务的大部分。[2023/8/30 13:05:11]

美国方面表示，作为TerraformLabs(简称TFL)的早期支持者和投资者，就在Terra崩盘前的一个月里，Binance.US还在通过其网站将UST兜售给投资者，并将其宣传为一种可以用来赚钱的“安全”资产，能够获得高额利息回报。只要投资者质押UST就可以获得19.63%的APY，并且保证这是一项轻松愉快而且安全高回报的投资方式。

CryptoQuant CEO：TUSD在Binance上向比特币注入10亿美元:金色财经报道，CryptoQuant首席执行官Ki Young Ju在社交媒体上表示，在Binance上基于TRON的TUSD向比特币市场注入10亿美元。一周前将10亿美元的TUSD(TRC20) 存入Binance。TRON链上91%的TUSD供应都在Binance上，而BTC/TUSD交易对也是目前Binance上的最大交易量。

但请注意，这并不是FUD或攻击某人，很明显，购买力来自老巨鲸或亚洲实体，而不是美国监管的实体。[2023/6/22 21:53:15]

此外，Binance.US还将Terra的UST宣称为“Fiat-Backed”的稳定币，以此来鼓励投资者选择购买UST的决心。

Robinhood收到美SEC的加密货币业务调查传票:金色财经报道，在加密货币交易所FTX于去年11月申请破产保护后不久，Robinhood Markets(HOOD)收到了美国证券交易委员会（SEC）关于其加密货币业务的调查传票，该平台在其最新的10-K文件中披露。

除其他事项外，传票涉及Robinhood的“加密货币列表、加密货币保管和平台运营”。Robinhood还收到了加州总检察长办公室关于其交易平台、客户资产保管、客户披露和代币上市的类似传票请求。该公司表示正在配合加州的调查。

Robinhood在提交的文件中指出，如果美国证券交易委员会或法院确定其支持的任何加密货币都是证券，Robinhood可能被迫停止交易这些加密货币。此类行为可能导致监管处罚、客户责任以及司法或行政制裁。在提交申请后，Robinhood的股价在周一的盘后交易中下跌了0.5%。SEC没有立即回应置评请求。[2023/2/28 12:33:20]

UST是一种“算法稳定币”，由总部位于新加坡的加密资产公司TFL创建并集中管理，其创始人兼首席执行官是KwonDo-hyung。

数据：88,888,888枚BUSD从Paxos Treasury转移到Binance:金色财经报道，据Whale Alert数据显示，88,888,888枚BUSD（价值约88,950,929美元）从Paxos Treasury转移到Binance。[2023/1/14 11:11:12]

然而就在今年的5月10日，UST短线快速下跌至0.7USDT附近，已脱离锚定。而就在前一天中，已有人开始大量抛售UST，并造成短线脱钩。随后LunaFoundationGuard回复表示LFG将积极保护UST锚定的稳定性以及拓宽Terra经济。

然而此时BTC价格持续下跌，逼近30000万美元关口，跌幅逾10%，造成了UST再次严重脱锚。后续UST存款开始暴跌，币安等交易平台暂停LUNA、UST的提现业务，Terra这一金融帝国也开始全面进入崩溃时期。

除了以上有关过度鼓吹宣传的嫌疑之外，Binance.US还被指控没有遵守联邦和州证券法。Binance.US拥有价值数亿美元的加密资产的每日交易量，但没有披露UST实际上是一种证券，反而是出售这些证券。此外，Binance.US更是既没有对这些证券有效的注册声明，也拒绝在美国证券交易所注册委员会登记为证券交易所或经纪交易商。

Axie Infinity开发商任命前Robinhood合规高管James Nguyen任总法律顾问:9月30日消息，据外媒报道，AxieInfinity开发商Sky Mavis已宣布任命前Robinhood首席合规官James Nguyen担任该公司总法律顾问，负责该公司法律和监管事务，并将构建一个法律部门推动其全球业务和运营。James Nguyen精通越南语，曾在Robinhood团队负责建立、开发和扩展加密货币业务及其产品。（Bloomberglaw）[2022/9/30 6:04:22]

由于Binance.US的虚假宣传以及未能遵守证券法，Terra崩盘后，Binance.US的客户在5月份的短短几天的时间里就遭到了严重亏损。

因此，基于以上Binance.US在Terra事件中的行为，美国律师事务所RocheFreedmanLLP向其提起了诉讼，要求Binance.US向在Terra崩盘事件期间在币安上进行UST交易的本案所有个人或公司进行损失赔偿，预计总金额超500万美元，尚不包括交易费用和相关利息等费用。

?Binance.US表态

在收到美方集体诉讼通知后，Binance.US在社交媒体上发文表示，将于6月19日下架TerraUSD(UST)，同时表态称Binance.US会定期审查所列出的每个数字资产，以确保其继续达到公司预期的高标准。

当代币不再符合此标准，或行业情况发生变化时，公司会对受影响的资产进行更深入的审查，并评估是否将其下架。Binance.US认为将资产下架是最能保护所有用户免受不当风险的方式。

此外，由于UST项目团队已将TerraUSD(UST)的名称和股票代码将更改为TerraClassicUSD(USTC)。?截至2022年6月21日，Binance.US将USTC已按1UST=1USTC的比例分配给所有以前的UST持有者。

不过，依然有网友对Binance.US的这一举动作出了批评和指责，认为其今后都不应该再列出任何有关Terra的数字产品。同时也有网友称自己在5月9日以来投资UST的38746美元到现在荡然无踪，实在让他难以接受。

事件背后

回看Binance.US在整个Terra事件的表现，除了在事件发生之前存在的过度宣传与抗审查外，其还在UST脱锚当天暂停了LUNA、UST代币的提现业务，虽然在数小时后即行恢复，但已造成了诸多投资者的大量亏损。而类似暂停交易的情况在币安交易平台上时有发生，说明币安本身应对突发状况的能力有待提升。不能每次都以“拔网线”的方式冷处理，任由投资者来承担事故结果。

然而就在LUNA近乎归零后不久，币价又从0.0001美元反弹至25美元高点，抄底者和原有币种持有者有所收益回暖之后，币安又宣布暂停LUNA和UST交易，理由是由于Terra协议的设计缺陷，大量新的LUNA被铸造出来，部分用户在不知道这一情况的情形下购买LUNA可能会遭遇损失。

币安身为第三方交易平台，不能秉持公平公正的原则，反而多次下场干预交易。既是在偏袒事故方的Terra，也是基于自身利益考虑。而就在币安宣布暂停交易公告后，LUNA价格即由25美元下跌至8美元附近，后续一路走低，但此时已对众多投资者造成了资金损失。

尽管随后币安创始人赵长鹏发推表示，BinanceLabs仅在2018年向Terra投资了300万美元，并未参与之后的融资，UST是在BinanceLabs投资之后出现的，所以币安也并不持有UST。但无论如何，联系币安在Terra事件前后的所作所为很难不让人怀疑币安对于这一事件有所参与。

此外，早在今年的2月份，美国SEC就开始审查Binance.US与多家做市商间的关系，如做市商SigmaChainAG和MeritPeakLtd。据2019年的公司文件，这两家做市商与币安创始人赵长鹏存在联系。SEC要求Binance.US提供有关这两个做市商的信息，但Binance.US的发言人ZacharyTindall拒绝就SEC的调查以及与这两家交易公司的任何关系发表评论。

?总结

一直以来，加密行业发展迅速，但是由于其有着强大的抗监管性，导致行业本身存在严重的信息不透明及高风险性。投资者在参与加密资产的投资选择时，难免会被各类平台信息所误导，最终受到财产损失。

Terra崩盘事件的突发及严重性，更是让行业内外大受震动，引入和加强监管也顺理成章被提上议程。美国财政部长耶伦在参议院银行委员会听证会谈及UST脱钩事件就强调了稳定币监管法规的必要性，其表示，“说明这是一个快速增长的产品，但存在金融稳定风险，我们需要一个合适的框架。”

Binance作为加密行业的巨头公司，其运营宣传对投资者影响巨大，且其本身业务收入利润丰厚。仅基于这两方面考虑，美方就已有必要对Binance.US多加关注。而Terra事件的发生，也应该让以往停留在监管讨论的层面转为正式问责，引入司法领域。

由此可见，加密行业以后极有可能会迎来更加严密的监管。不过，这本身既是对加密行业的健康发展的规范，也是对投资者的一种保护。

作者|?布兰

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