稳定币:Daniele三件套攻占DeFi三大场景_STAR

1月4日，去中心化稳定币应用MakerDAO的创始人RuneChristensen有点愤怒，他在社交媒体公开指责当红公链Terra支持的稳定币UST和MIM为「庞氏局」。此言一出，引起加密社区激烈讨论。

一些声音认为，UST和MIM稳定币项目市值威胁到了MakerDAO的DAI在稳定币的龙头地位，才导致Christensen出言不逊。UST作为Terra链上的稳定币，已被市场熟知。而创建不到1年MIM也会对DAI造成威胁？

根据Coingecko数据显示，当前UST市值为103亿美元，MIM市值45亿美元，DAI市值90亿美元。UST市值超越DAI，MIM已然占了DAI的一半市值。

作为借贷协议中产生的稳定币，MIM相较UST还未露锋芒，但Christensen的发言将市场注意力引向了这个创建于2021年5月的稳定币，其创始人是DanieleSestagalli，他因创建多个DeFi协议而被人熟知，在推特上发言积极，大部分内容与DeFi有关。

2021年，Daniele构建了多个DeFi应用，正如他的推特签名「OccupyDeFi」所示，「占领DeFi」的意图通过他的实际行动传达着。这些应用包括DeFi收益管理器Popsicle，借贷应用AbracadabraMoney，算法稳定币Wonderland。

根据数据统计网站DefiLlama显示，目前AbracadabraMoney应用锁仓的加密资产总价值为61.5亿美元，进入了该网站收录的DeFi应用TVL的前15名，Wonderland财库管理的资金规模为8.5亿美元，Popsicle管理的资金有近2亿美元。最狂热时，三个应用管理的资产规模超百亿美元。

Cardano链上稳定币Djed发行量突破424万枚:金色财经报道，Cardano链上稳定币Djed最近发行量创下历史新高，据其官方网站，发行量超过 424 万枚。Djed 由 IOG 开发，由 COTI 提供支持，是一种由 Cardano 的原生区块链代币ADA支持的超额抵押稳定币，它使用 SHEN 作为储备币。

根据 CoinMarketCap 数据，Djed交易量在过去 24 小时内增长了 38% 以上。[2023/4/18 14:09:31]

有人将这三个项目称为「Daniele三件套」，涉足了DeFi中借贷、资管、稳定币三个主流场景。本期DeFi蜂窝将梳理Daniele在DeFi领域的代表应用，一窥他如何在DeFi世界攻城略地。

LP资产收益管理器PopsicleFinance

简介

PopsicleFinance是Daniele的第一个DeFi项目，最初建立在Fantom和BSC链上，属于跨链收益优化应用，也是常说的机池。目前，它已经多链部署，分别运行在以太坊、Fantom(FTM)、币安智能链、Polygon(MATIC)和Avalanche(AVAX)等多条区块链网络中，据悉，未来还会支持其它与以太坊虚拟机兼容的区块链上。

当前，多链并存现状催生了各种DeFi应用，对于以贡献流动性获得收益的用户来说，资金不仅要在同一链上的不同应用中切换，有时还需要资金跨链。操作繁琐不说，链上手续费的摩擦成本也极高。用户急需一款应用来提升不同链上的流动性奖励收益。

Daniele领衔的团队切中了这一痛点，搭建了跨链收益优化应用Popsicle，允许用户随时在任何链上提供流动性，以提高流动性提供者的收益率和资金使用率。它通过分析多条链上的DEX流动池数据，找出收益率最高的流动性奖励池，然后将用户的LP资金自动分配到收益率最高的流动池，为用户攫取最大利润。

Cardano创始人：随着PAB上线，Cardano将面临巨大流量:11月1日消息，Cardano创始人Charles Hoskinson在AMA中介绍了9月12日上线的新ERC-20 Cardano转换器桥。该桥发布时，将迁移到Cardano的首个代币是SingularityNET。Hoskinson表示，“大量工作正在进行中，我们将继续向Hydra添加资源，我们一直在努力确定一些团队，以便我们能够加速、并行工作流程，因为这是一个高度的商业优先事项。”这将是一次至关重要的升级，因为“它将能够卸载（offload）即将推出的所有应用程序的大量交易流量。随着PAB的上线，Cardano将会受到巨大流量的冲击。Hydra是一种必需品。”（AMBCrypto）[2021/11/1 6:24:20]

提供跨链流动性并不是Popsicle的最终目的，让用户通过该平台访问各个链上的DeFi应用才是其野心所在。无论用户是活跃在以太坊上还是BSC链上，应用才是终端，它希望用户无需再考虑链，而是根据收益直抵应用。

Popsicle官网

运营机制

Popsicle接收流动性提供者的资产后，会自动比较多个链上不同AMM机制的DEX上资金池，为用户选择最优的收益策略，然后将用户的LP资金自动部署到收益最佳的资金池中。

实现自动部署的组建称为Sorbetto，它是一个收益优化器，用户只需将加密资产存入其中；之后这些资产将被分配到各个DEX的流动池中配对，组成LP；Sorbetto将监控流动池中的收益率，并调整这些头寸，以最大限度地提高收益率和资本效率。

Cardano开发团队IOHK与桑给巴尔岛高级官员会面，讨论当地数字转型进程:11月9日消息，Cardano（ADA）区块链解决方案的开发工作室Input Output Hong Kong（IOHK）团队与桑给巴尔岛的高级官员举行了会议。桑给巴尔岛是坦桑尼亚的一个岛屿自治区，位于一个同名的群岛上。World Mobile Team是一家专注于连接区块链和电信解决方案的网络公司，它分享了一段在桑给巴尔岛与IOHK会面的简短视频。2021年10月初，这两个团队访问了该地，以了解其数字转型的过程，并讨论加强坦桑尼亚公民社会发展的战略。

IOHK首席执行官兼创始人Charles Hoskinson检查了当地的电信基站和太阳能电池模块的安装情况。他还与一些地方部长进行了交谈。在谈到地方当局和非政府组织为渔民提供自己的渔船的决定时，Hoskinson强调，就“为大家考虑”而言，这些工作的目标与IOHK是一致的。Hoskinson还表示，这些项目可以引发当地居民的商业模式和整个生活方式的转变：“你可以这样说，电信基础设施实际上可能通过它的使用归属于用户。就像夏威夷、瑞士、新加坡和中国香港的转型。

此前消息，Hoskinson刚刚结束了非洲之旅。他在当地会见了几位总统，并向他们介绍了Web3经济学。（U.Today）[2021/11/9 21:37:48]

Sorbetto主要由V3优化器「SorbettoFragola」和多链优化器「SorbettoLimone」两个产品组成。

V3优化器SorbettoFragola——主要针对UniswapV3流动性提供者开发的产品，解决了用户需要自己根据收益率策略设置、选择LP价格范围的问题。用户只需选择把LP资金存放在Fragola上，该工具会根据资产历史波动情况，优化LP的价格范围，设置策略，对LP资金收益率进行调仓，简化了用户调仓的动作，节省GAS费的同时，获得最优收益率。

Cardano创始人：数字资产行业过于自我膨胀且缺乏对他人的尊重:IOHK首席执行官、Cardano创始人Charles Hoskinson在最近的视频中表示，他担心巨大的自我意识和激烈的冲突可能会破坏加密货币社区。他带着一种特朗普式的夸张语气表示，记者和竞争对手正试图压制他的计划。他说，Cardano项目已进行了五年。评论家们忽略了该项目已经完成的一切，而众多竞争对手的项目负责人和一些媒体从未停止称其为局或欺诈。Hoskinson也承认，数字资产行业存在一个严重的问题，那就是过于自我膨胀和缺乏对他人的尊重。他警告说，如果不尽快解决这个问题，那么亚马逊和谷歌就会突围而出，自己使用加密技术。（coindesk）[2020/7/11]

此外，用户在Fragola存入LP资产后，会收到一个PLP凭证，该凭证就是用户在Popsicle应用的仓位情况。

PopsicleV3收益器优化后资产收益情况

多链优化器SorbettoLimone——它基本上是一个流动性聚合器，可以自动最大化流动性提供者赚取的交易费用，用户只需在该工具中存入加密资产，无需手动检查DEX流动性池的交易费率和奖励情况，Limone会自动计算并设置策略，为流动性提供者获得交易收益。

ICE是Popsicle应用的治理通证，总供应量为6700万，主要用于社区提案的投票。目前，用户可以质押ICE，换为nICE，因为收益优化器Sorbetto会将一部分产品利润分配给nICE的持有人。

Cardano交付主管：Shelley测试网首批用户运营顺利:在关于Shelley测试网的第四次开发更新中，Cardano交付主管Christopher Greenwood表示，该团队得到了用户的一致好评。50多位用户已经建立并运营了81个抵押池，目前一切顺利。Greenwood称，第一批用户已经在测试网中完成了所有的练习，包括委托、更改池参数和提交交易，并且反馈良好，这表明该测试网已经准备好接受更多的抵押池运营商。他还表示，下周将把测试网扩展到其他公共抵押池运营商，这与之前的计划保持一致。（CryptoSlate）[2020/6/5]

未来，Popsicle还会上线借贷产品Gelateria，它将支持流动性提供者的LPToken或PLPToken作为抵押品，借入其它资产来赚取其他收益。如此一来，Popsicle通过优化DEX流动池中的LP资金，衍生出了集「资产收益管理」、「借贷」为一体的DeFi应用。

借贷应用AbracadabraMoney为生息资产而生

简介

AbracadabraMoney是一个为生息资产而创建的多链借贷应用。最初建立在以太坊上,目前已多链部署，在BSC、Arbitum、Avalanche、Fantom等多条链上运转。

?AbracadabraMoney官网

「生息资产」简单理解，就是那些在DeFi应用中能带来利息收益的资产，通常由应用原生资产的锁仓而来，你可以把它理解为原生资产因锁仓而获得的存款凭证或收据，也有人将它称为「生息债券」的Token化，比如：

nICE——它是用户在Popsicle应用上锁仓ICE而来，持有nICE的用户可以获得Popsicle平台利润分成；

xSUSHI——它是用户在SushiSwap中锁仓SUSHI而来，持有xSUSHI的用户可以获得SushiSwap交易费用的定期分红；

yvVault资产——它是yvYFI、yvUSDC、yvUSDT、yvWETH等生息资产的统称，分别是机池应用YearnV2中YFI、USDC、USDT、WETH等资金池的锁仓凭证，持有yvVault可以获得YearnV2上对应资金池的收益。

在AbracadabraMoney上线以前，生息资产的持有用户只能定期获得锁仓收入分红，或行使投票治理权益。但由于生息资产不支持市面流通或交易，这些锁仓凭证只能躺在用户的钱包里，无法被高效利用。

Abracadabra应用以「释放这些放生息资产流动性」为目标，帮助生息资产持有用户提高资产的利用率。

运营机制

用户可以把生息资产存入Abracadabra应用中，然后用生息资产作抵押，铸造稳定币MIM。MIM是一种与美元价值挂钩的稳定币，与USDT、DAI、USDC这类稳定币一样，可以在一些DeFi应用中相互兑换。

获得多少MIM取决两个方面，一是所抵押的生息资产价值，二是分配给该生息资产的最大配额。

举个简单的例子，小明有价值10000USDT的生息资产yvYFI，他现在急需1000USDT，但他认为YFI价格未来会上涨，不想破坏yvYFI在Yearn上的生息收益。这时，他可以把yvYFI抵押到Abracadabra应用上，铸造出1000MIM，然后再将这1000MIM去稳定币兑换协议Curve上换成1000USDT。等他资金周转开来，可以把1000MIM债务赎回，取回原数量的yvYFI。假如他不归还，Abracadabra应用会从他的账户中扣除等值的yvYFI。

通过允许用户抵押生息资产借出稳定币MIM的方式，Abracadabra扩充了它们的使用场景，也就释放了生息资产流动性。

Abracadabra发行了应用通证SPELL，该通证的最大供应量为2100亿，用户可将其质押在Abracadabra中，以获得sSPELL。持有sSPELL的用户可以投票决定哪个生息资产可以上线应用，还可以投票决策该应用的借贷利率、清算规则等。当然，和很多生息资产一样，持有sSPELL也可以获得Abracadabra应用的收入分红。

Abracadabra释放的资产流动性，很可能是Daniele众多DeFi项目的TVL来源。

一篮子算法稳定币Wonderland

简介

Wonderland(TIME)是Avalanche上的第一个去中心化储备货币应用，旨在通过特定算法创建一种由一揽子加密资产支持的自由浮动储备货币TIME。

Wonderland其实是另一个算法稳定币OlympusDAO的分叉项目，也是Daniele和他的匿名团队的系列项目。

Wonderland官网

由于加密市场上BTC和ETH资产波动性较大，与美元挂钩的稳定币USDT成为加密市场的重要组成部分。尽管用户已习惯使用稳定币交易，但是由于美元由美联储控制，美元贬值也意味着与其挂钩的稳定币贬值，这意味着加密用户的购买力在降低。

Wonderland试图创建一种非挂钩美元的算法稳定币TIME，使其成为一种由其他去中心化资产支持的算法储备货币，无论市场如何波动，这个算法稳定币都能保持其购买力，如同黄金一样，通过供需关系来调节其价格波动。

运营机制

Wonderland中的TIME价格没有锚定任何资产，每个TIME都由Wonderland金库中的一篮子加密资产支持，包括单一Token和LPToken对。

其中，单一Token资产包括MIM、wAVAX；LPToken对资产包括TIME-MIM、TIME-AVAX等。

Wonderland规则规定，每个TIME由1MIM支持，而非与之挂钩。这时，Wonderland金库就需要储备MIM来支持TIME，将TIME价格控制在1MIM。当TIME价格低于1MIM时，Wonderland将回购并销毁TIME,以此减少TIME的供应，使其市场价格重回1MIM；当TIME价格大于1MIM时，Wonderland将以折价出售TIME，增加TIME的循环供应，使其价格回落至1MIM。

你可能认为，TIME内在价值就是1MIM，即1美元左右，其二级市场价格也应该在1美元附近震荡。但事实上，Wonderland的算法规定，TIME的实际价格由市场供求关系决定，自由浮动，目前1TIME的价格为2798美元。

目前，铸造TIME的方式有两种，一种是用MIM单一Token铸造，二是用LP资产铸造。也就是说，用户可以用MIM或者LP资产以折扣价的方式，从Wonderland应用中获取TIME。

铸造(Mint)TIME

此外，用户可以通过锁仓TIME，获得凭证MEMO，该凭证会根据当前的收益率自动复利；用户也可以通过DEX将MEMO封装为wMEMO这样一个生息资产，其可以在Abracadabra上作为抵押品使用。

用户通过Wonderland获利的方式有两种，其一是质押TIME，通过自动复利来赚取更多的TIME；其二是「铸币」，即提供LP资产或单一资产MIM、wAVAX，以折扣价铸造TIME，赚取市场差价。

需提醒的是,Wonderland代码未经审计，TIME的价格存在波动，用户需注意资金安全。

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