TCO:英国数字货币牌照及数字资产监管全攻略_INMCOIN

FCA(FinancialConductAuthority)是英国金融行为监管局，成立于2013年4月1日，总部在英国伦敦。其前身为英国金融服务管理局FSA（FinancialServicesAuthority)。

FCA从FSA继承了对英国金融市场行为的监管职责和与之相关的审慎职责，负责监管各类金融机构的业务行为，促进金融市场竞争，并保护消费者，直接向英国议会与财政部负责。

根据FCA的客户资金规定，将世界范围内的所有客户账户分开管理，以确保他们的利益和安全，并且制定了FSCS补充计划来保护投资者。

目前FCA牌照类型及适用范围分为以下几种：

Cardano生态最大Web3黑客松Cardano EMURGO BUILD 2023在DoraHacks.io开启报名:5月30日消息，由EMURGO Ventures主办的Cardano EMURGO BUILD 2023报名入口已在开发者激励平台DoraHacks.io开启。

作为Cardano生态中最大规模的Web3黑客马拉松，本此活动评审团来自EMURGO、EMURGO Ventures、Cardano Foundation、Input Output Global（IOG）、Binance、Republic Crypto和Wave Financial。活动总资助池超200万美元。项目提交截止时间为7月3日。

Cardano EMURGO BUILD 2023面向全球Web3开发人员，鼓励其基于Cardano网络，在Derivatives、Aggregators和Zero-Knowledge三大赛道上构建具有创新意义的dApp，以进一步丰富整个生态体系。[2023/5/30 11:48:13]

Quadrata与Polygon合作集成Web3 Passport网络，以提供身份和合规解决方案:9月29日消息，将身份和合规层引入区块链的护照网络Quadrata正在将其护照身份技术与Polygon集成，该合作关系将为在Polygon上构建的应用程序提供身份和合规性解决方案的访问权限。Quadrata还计划在所有与以太坊虚拟机（EVM）兼容的链上部署其身份和合规技术。（businesswire）[2022/9/30 6:03:20]

加密机构受MLR监管

在经修订的《2017年，恐怖主义融资和资金转移条例》中，英国金融行为监管局成为从事某些加密资产活动的企业反和反恐怖主义融资的监管机构。

Web3基础设施提供商Ankr将停止以太坊验证节点托管服务:9月2日消息，Web3节点基础设施提供商Ankr宣布将完全停止以太坊验证节点托管服务。过渡将分两个阶段进行：9月1日开始将逐步减少每个在Ankr Hosting中运行的ETH2验证节点的密钥数量，使用户有时间把当前正在运行的节点连接到另一个验证网络；从9月6日开始所有密钥都将被撤销，届时用户将不再验证区块。

Ankr表示，运行ETH2验证节点的用户可通过自动退回和手动申领两种方式收回质押和奖励资金，具体取决于存入的资产是ANKR还是ETH。Ankr确保所有提供者都将收到他们获得的奖励和初始存款。[2022/9/2 13:05:10]

监管范围

EthSign发起Web 3 Collective倡议以加快Web 3开发和采用:12月24日消息，去中心化电子协议签署应用EthSign 发起 Web 3 Collective 倡议，希望与DApps、协议、区块链网络和基础设施项目合作，共同构建一个 Web3 社区。The Collective 将通过黑客马拉松、研讨会、学院支持、集体孵化器以及 Web3 课程等措施创建一个统一的 Web 3 支持者社区，旨在教育新兴的加密开发者社区促进新项目创新，为这些早期项目提供可访问的资金，并为新的 Web 3 用户提供学习工具空间。[2021/12/24 8:01:11]

适用于加密资产交换提供商以及托管钱包提供商。进行加密资产活动的现有金融服务和市场法公司，电子货币机构或支付服务企业也将需要申请注册。

如何监管

在MLR范围内进行加密资产活动的新英国企业必须在进行业务之前向FCA注册，遵守相关法规。此外，FCA要求加密资产企业：

1、识别并评估其业务所面临的和恐怖主义融资的风险；

2、制定政策，系统和控制措施来减轻企业用于或恐怖分子融资目的的风险；

3、在适合其业务规模和性质的情况下，任命一名董事会成员或高级管理层成员负责遵守MLR；

4、建立业务关系或偶尔进行交易时进行客户尽职调查；

5、与可能带来较高/恐怖分子融资风险的客户打交道时，应增强尽职调查。其中包括符合人物定义的客户；

6、对所有客户进行持续监控，以确保交易与客户的业务知识以及客户的业务和风险状况保持一致。

英国监管机构指出，它将积极监督企业对新法规的遵守情况，并将在企业不符合标准并给市场诚信带来风险的情况下迅速采取行动。

英国STO监管

按FCA2019年发布的加密资产指南，将代币依经济功能分类为交换型代币(ExchangeToken)、功能型代币(UtilityToken)及证券型代币。证券型代币界定为具有诸如债权或股权等工具之特性，符合特定投资定义的代币(tokenswithspecificcharacteristicsthatmeetthedefinitionofaSpecifiedInvestmentlikeashareoradebtinstrument)，即STO发行类似于股票或所有权等债务金融工具，故而被归属在特定投资的范畴中，成为FCA的职权范围。

如同发行股票不需要许可证，企业亦可在没有监管许可的情况下发行STO，但任何协助处理代币销售的顾问、经纪商，或任何金融促销机制，仍需要获得FCA的授权。

监管沙盒计划

今年，英国新任财政大臣RishiSunak与英国金融行为监管局(FCA)合作宣布了新的沙盒计划。财政大臣将创建一个DigitalScalebox，用于希望扩展其产品和服务的金融科技公司，启动FCA数字沙盒的第二阶段，并为年轻的金融科技公司引入监管苗圃。

目前，公司可以申请三种类型的FCA沙盒：

数字沙盒（DigitalSandbox)：概念相对较新，迄今为止只有一组公司加入该沙盒，来验证其早期想法和概念验证，并且不受监管沙盒的支持。

监管沙盒：是运行时间最长的沙盒，有六批企业加入监管沙盒，这是针对那些希望在将其产品向更广泛的群体推广之前，在真实环境下针对一小批真实客户来测试其产品的公司。

监管苗圃：对于新创立的金融科技公司来说，这是专为需要额外支持的、新获得许可的公司而设计。

据悉，有108家公司进入了六批监管沙盒计划，如果一些公司还没有准备好在最初的分组中开始测试，他们可能会多次进入沙盒。?在2020年底申请截止日期结束后，FCA尚未公开最新的第七批进入沙盒的企业。

FCA的沙盒计划已帮助许多金融科技公司和大型金融机构在直接投入新产品和服务之前先试水。与此同时，FCA不断扩大监管沙盒试点范围，包括提供数字沙盒DigitalSandbox和监管苗圃RegulatoryNursery，对于希望参与即将到来的监管沙盒公司来说都是不错的消息。

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