比特币:暴跌风暴后 反思币圈金融行为_WhaleStreet

近日币圈的爆炸性新闻不断，昨日全盘更是出现史诗级暴跌，但是人们对去中心化投资热情依旧，传统金融组织开始接受虚拟世界的一些组织模式和金融工具，大亨们也意图参与到去中心化投资的浪潮中，开拓自己的版图。在这里，还是要给诸位读者泼一泼凉水，降降温，以防走入犯罪的深渊，故简要分析去中心化投资模式可能涉及的刑事风险，与大家探讨。

一、DAO是什么

DAO是去中心化投资的新范式，它使得数以万计的人可以在全世界范围内，通过数字的方式大规模的调配资金。DAO的目标是作为一个营利性实体运营，通过向投资者出售DAO代币来创建和持有资产，这些资产随后将被用于资助“项目”。投资者以他种代币购买DAO代币，成为DAO代币的持有者，将可以分享这些项目的预期收益，作为他们在DAO代币上的投资回报。此外，DAOToken的持有者可以通过转售将他们在DAOToken上的投资货币化。

稳定币USDC在过去两周内市值暴跌100亿美元:金色财经报道，随着稳定币 USDC 市值跌至约 325 亿美元，过去两周下跌了约 100 亿美元，USDC 继续出现大规模赎回。The Block 研究主管 Steven Zheng 表示，看来 3 月初的事件已经损害了加密货币投资者和交易者对稳定币可靠性的信任，尽管 Circle 为 USDC 提供了没有延迟的全额赎回。

过去 24 小时内的净赎回额接近 4.63 亿美元，销毁了 4.87 亿美元，铸造了 2410 万美元。根据 The Block 的数据，同期 USDC 的市值从 333 亿美元左右增至 328 亿美元。[2023/3/31 13:37:41]

二、构成组织、领导活动罪风险

数据：GameStop NFT日交易费用收入已暴跌至4000美元以下:8月22日消息，据外媒报道，GameStop NFT日交易费用收入已暴跌至4000美元以下。DappRadar数据显示，GameStop NFT在过去24小时内产生了大约166800美元的销售额。由于该平台仅对NFT销售收取2.25%的费用，这意味着该平台在此期间仅获得价值3753美元的费用收入。而GameStop NFT销售额曾在7月13日达到198万美元，交易费用达44500美元。这意味着GameStop最新的每日费用收入不足7月13日的1/10。（Cointelegraph）[2022/8/22 12:40:30]

组织、领导罪被规定在我国《刑法》第224条之一，其处罚范围较广，不仅处罚组织者、领导者，而且处罚积极参加者，构成此罪的关键在于运营的方式。如果去中心化投资项目在实际运作的过程中，存在以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，形成了一定的组成层级，计酬或者返利的依据为发展人员的数量，最终项目难以维系，造成用户财物损失，那么就存在构成组织、领导活动罪的风险。

观点：BTC日波动率再次低于50% 或是短期变盘暴跌信号:CoinMetrics数据显示，比特币的日波动率已再次下降到50%以下，而上次比特币日波动率下降到50%以下是在3月7日。历史数据显示，自2013年以来，比特币30日的平均波动率已经有35次降至50%以下。而在这35次中，波动率持续低于50%的时间中有80%持续不到20天，55%持续不到10天。而有观点认为，盘整的时间越长，比特币价格变动的幅度就越大。而随着波动性下降，比特币的价格可能正在积聚能量，准备进行下一次大幅价格波动。有分析认为，或在短期内看到比特币价格暴跌。（AMBCrypto）[2020/6/17]

三、构成非法吸收公众存款罪、集资罪、罪的风险

声音 | Blocktown Capital联创：5年前BTC暴跌近80%我都没卖，现在也不会卖:数字资产管理公司Blocktown Capital联合创始人兼管理合伙人(Joseph Todaro今日在推特上表示，自己似乎真切体会到了加密市场当前崩溃期间许多比特币持有者的感受：“5年前，比特币的价格是270美元，较2013年高点下跌近80%。我那时没有卖，现在也不会卖。”（CryptoGlobe）[2020/2/27]

虽然一般的去中心化投资的模式吸收代币，并不吸收法币，但是代币依旧存在被认定为资金的可能性。我国虽然不是判例法国家，但并不禁止在判决中参照相关判例进行说理，且此后的司法解释也可能将此种观点纳入其中。所以，在去中心化投资的过程中，如果存在未经批准，公开宣传，承诺还本付息，向社会公众吸收资金的行为，符合《刑法》第176条的规定的，将存在构成非法吸收公众存款罪的风险；如果使用方法非法集资，携款潜逃或者侵吞资金，具有非法占有目的，符合《刑法》第192条规定的，将存在构成集资罪的风险；如果存在编造虚假的虚拟货币或者没有发展潜力的虚拟货币种类，利用被害人投资的冲动，诱使被害人进行投资的行为，符合《刑法》第266条规定的，将存在构成罪的风险。

四、构成擅自设立金融机构罪、非法经营罪的风险

去中心化的投资模式存在被实质认定为从事金融活动的金融机构的可能性，参照现已失效的中国人民银行《金融机构管理规定》第四条，?金融业务是指存款、贷款、结算、保险、信托、金融租赁、票据贴现、融资担保、外汇买卖、金融期货、有价证券代理发行和交易以及经中国人民银行认定的其他金融业务；《规定》第三条，金融机构是指下列在境内依法定程序设立、经营金融业务的机构：政策性银行、商业银行及其分支机构、合作银行、城市或农村信用合作社、城市或农村信用合作社联合社及邮政储蓄网点；保险公司及其分支机构、保险经纪人公司、保险代理人公司；证券公司及其分支机构、证券交易中心、投资基金管理公司、证券登记公司；信托投资公司、财务公司和金融租赁公司及其分支机构，融资公司、融资中心、金融期货公司、信用担保公司、典当行、信用卡公司；中国人民银行认定的其他从事金融业务的机构。

去中心化的投资模式被认为天然的具有金融的属性，此种观念似乎难以改变，而刑法更是重视实质解释，所以即使没有从事相同的金融业务，也可能被实质认定为相似金融业务，属于刑法第174条规定的其他金融机构。所以，如果未经国家主管部门批准，就存在构成擅自设立金融机构罪的风险。与此相对应的，非法经营的风险也随之而来，如果去中心化的投资模式中存在未经国家主管部门批准从事了证券、期货或者保险业务或者非法从事资金支付结算业务的情形，将存在构成《刑法》第225条规定的非法经营罪的风险。

以上就是今天的分享，感恩读者！！

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