FIN:比特币重回3万美元，2021年哪些趋势值得关注？_GRIND

“最疯狂的一年”已经过去，狂热之余，我们需要更多冷静的分析、思考与沉淀，来迎接2021加密世界的新挑战，展望2021的新发现。

1月22日晚，以“2021加密大猜想：世界趋势，你先知”为主题的巴比特《8问》事件直播活动正式举行。活动邀请了头等仓联合创始人Leah、火币研究院首席技术研究员马天元、区块链爱好者Anthony等三位嘉宾，撇开加密泡沫，先见2021未来。

直播回放链接：https://www.chainnode.com/live/8a33ca41

以下为直播内容精华：

贾小别：对2021年的加密货币行业有什么期待？

Leah：目前最期待的是大牛市和以太坊的二层网络，另外是gas费高的问题，这个问题解决后，就会为以太坊生态带来大量用户。

马天元：火币研究院正在写一份2021年十大预测的报告，在这里挑两点和大家分享：一是DeFi的规模将翻倍，2020年DeFi总锁仓量是250亿美金，到2021年至少能达到500亿美金。另外DeFi的可组合性会被削弱，2020年DeFi项目度过了美好的“蜜月期”，大家你中有我、我中有你，但是现在头部DeFi平台试图布局全生态，比如DEX要做借贷业务，借贷协议要做DEX，因此平台之间的竞争在加剧；二是在应用方面，跨链和Layer2将成为新的明星项目的标配。

比特币ETP年初至今净流出1.71亿美元:金色财经报道，CoinShares数据显示，比特币ETP年初至今净流出1.71亿美元，6月份增长192%。6月16日当周，数字资产投资产品出现了自2022年7月以来最大幅度的流入。过去两周加密货币ETP的总流入额达3.34亿美元，其中98%流向了比特币ETP。

CoinShares指出，第二周的资金流入表明投资者看涨情绪仍在继续。由于预计现货比特币ETF将在美国获得批准，市场情绪转为积极。[2023/7/4 22:16:19]

Anthony：稳定币是今年特别值得关注的方向，在监管政策不明朗的情况下，稳定币或是加密货币领域发展的下一个瓶颈。借贷或交易是DeFi的刚需，希望今年能出现有想象力的应用，比如闪电贷。

贾小别：2020年区块链行业发展有什么特点？

Leah：过去一年，行业变得越来越专业化，包括媒体平台、投研机构等，都在朝着专业化的方向发展。另外能看到一些有价值的项目，所谓有价值，指的是商业模式有颠覆性创新，项目能创造现金流。DeFi领域的新项目不断涌现，我们的学习速度必须跟上，才不会被甩下车。

蔚来汽车用户数据遭窃取被勒索225万美元等额比特币:金色财经报道，蔚来汽车(NIO.N)首席信息安全科学家、信息安全委员会负责人卢龙在蔚来官方社区发布公告，2022年12月11日，蔚来公司收到外部邮件，声称拥有蔚来内部数据，并以泄露数据勒索225万美元（当前约1570.5万元人民币）等额比特币。在收到勒索邮件后，公司当天即成立专项小组进行调查与应对，并第一时间向有关监管部门报告此事件。经初步调查，被窃取数据为2021年8月之前的部分用户基本信息和车辆销售信息。[2022/12/20 21:56:46]

马天元：最明显的特征是整个市场的主导者发生了变化，币圈的主导者从“草根”正在逐渐转移到专业的机构投资者，市场更容易受到宏观事件的影响，比如美国财长提名人耶伦表示，加密货币在恐怖分子融资和中的作用“特别令人担忧”，这个言论成为了利空。而过去的利空一般是黑客攻击或漏洞。另外各种细分领域都有变化，包括Layer2和IPFS。

Anthony：无论是比特币，还是以太坊，都过了谢林点，圈内圈外都将其看作真实的市场，而不仅是圈内的共识。

贾小别：2020年，你认为最大的泡沫是什么？2021年，会有哪些泡沫会膨胀起来？

ARK首席执行官：机构应在投资组合中分配2.5%至6.5%的比特币:ARK首席执行官Cathie Wood表示，根据方舟基于100 万次蒙特卡罗模拟的研究，如果机构想要让波动最小化 ，让夏普比率最大化，就应该在投资组合中分配 2.5% 至 6.5% 的比特币，而这可能会推动比特币飙升至 20 万美元至 50 万美元。

注：夏普比率是可以同时对收益与风险加以综合考虑的三大经典指标之一。(YouTube)[2021/3/30 19:28:47]

Leah：当一个项目的价格和价值严重不成正比，那它才算得上是泡沫。比如算法稳定币在一定程度上是有泡沫的，AMPL之后出现了四五个类AMPL的项目，这些项目不在于解决稳定币未解决的问题，而是更偏向于资本的游戏。

马天元：哈哈，稍微调侃一下，照圈内的说法，美元是最大的泡沫。拜登上台后将发放上万亿美元，也就是美元往外放水，而比特币每年的通胀不到1%。美元放水，导致其他国家跟着放水，那么谁是泡沫，谁是通缩资产，就不言而喻了。

Anthony：一定程度的泡沫是能接受的，无论是传统的股票市场，还是比特币，都存在泡沫，大家对泡沫达成共识，也是有价值的。比较担心的泡沫是稳定币，我们能查出稳定币印了多少，但是不是中心化的发行，有没有真实的背书，是没有清晰认知的。

摩根溪创始人：比特币是金融市场的顶级掠食者:3月14日消息，摩根溪创始人Anthony Pompliano表示，比特币是金融市场的顶级掠食者，投资者正竞相将其作为一种避险资产。他指出，对于管理大量国债的公司来说，比特币是最有可能产生可观增长的资产。（The Daily Hodl）[2021/3/14 18:42:53]

贾小别：聊聊2021年全球区块链监管、加密货币政策上可能会有哪些推进及变化？

马天元：分两个方面，一是央行数字货币，全球对CBDC的态度达到空前的一致，也就是给这项技术开绿灯。二是原生的加密货币，近年来，大家对比特币和以太坊有了初步的了解。对于头部的加密货币项目，监管态度从质疑警惕变成相对的理解和包容，有所缓和。而对于新的项目，则可能遭受更严格的监管，例如欧洲正制定针对加密货币的监管法规，而不再套用过去的那一套和证券相关的规定。

贾小别：2020年也被称为加密货币的“机构年”，这个趋势在2021年会持续吗？

Leah：未来会有更多的机构投资者进来，可以确定的是机构入场不是做慈善，而是来吃肉的。机构资金入场能推动整个行业的发展，对比互联网的发展，现在的区块链是2000年的互联网，投资机构正在寻找2000年的阿里巴巴、腾讯或谷歌，未来会诞生很多千亿甚至万亿市值的独角兽项目，但不一定只有比特币。他们可能发现除比特币之外的加密资产，比如以太坊。

动态 | 达美乐比萨将为法国幸运客户赠送11万美元比特币:根据欧洲数字服务公司Tessi的说法，为庆祝公司30岁生日，达美乐比萨（Domino’s Pizza）将为法国的幸运客户赠送价值11万美元的比特币（BTC）或现金，获胜者可以选择接受BTC或欧元。客户必须在线订购披萨才能参加比赛。（dailyhodl）[2019/9/11]

贾小别：2021年最期待的大事件是什么？

Leah：预测很难，牛市不言顶。我们的投资配置是不持仓比特币的，因为现在的比特币行情其实受基本面影响不大，更多的是受机构资金或市场情绪的影响。另外值得关注的是以太坊2.0和波卡的插槽拍卖。

马天元：在这里我分享一下对于比特币技术的看法，上周BitcoinCore客户端0.21.0版本的更新，增加了两个厉害的功能，一是Schnorr签名算法，二是Taproot代码。这绝对是大更新，比特币技术本身在不断的更新和迭代。Schnorr签名替换掉了ECDAS椭圆曲线，整个签名的安全性和易用性大幅提高。

另外现在大量的比特币通过各类资产桥，例如BitGo的WBTC、火币的HBTC、BoringDAO的oBTC等。进入以太坊或波卡网络里，这给比特币带来了根本性的改变。具体来说，把比特币包装在以太坊上，然后去理财，变成生息资产，使比特币成为有吸引力的资产。所以，比特币的“内功”在不断提升，机构入场让“外功”也不断提升。毫无疑问，比特币的价值是不断增长的。

贾小别：除了BTC，你最关注的是哪个代币？

Leah：我们关注国内外几乎所有的区块链项目，看项目会基于项目的实用性进行判断，即评估项目的应用价值，其商业逻辑是否合理，区块链技术应用是否合理。这里提一下AAVE这个项目，我们从2019年9月开始建仓，市值从第500多名到现在的18名，这是典型的有创新精神的项目。AAVE是第一个整合USDT资产的抵押借贷项目，并且创新地构建闪电贷的功能，实现无抵押借贷，另外整合了UNISWAP的协议，提高资产使用率。我认为是在未来很有机会进入TOP10。

马天元：我个人是以比特币和以太坊为主，DeFi每个板块的龙头，是绝对有资格进入市值TOP10的，无论是创新性，还是社区，都是有资格的。当然，这个市场上，真正确定性的东西很少，比特币和以太坊的风险相对更小一些。

Anthony：我看的很宏观，比如整个生态里没有冗余的桥梁，比如预言机，把线下信息传到链上。另外是我们要相信数学来创造确定性，比如椭圆曲线在比特币的应用，AMM在DeFi的应用，都是利用数学去创造一个确定性。

贾小别：不管是插槽拍卖还是DOT价格走势，波卡最近的表现都很亮眼。波卡在接下来一年表现如何？

Leah：波卡生态的项目很多，活动也很热闹。就投资而言，我们投资会本着低成本买入有价值币种为原则。但是看目前波卡的价格是偏高的，作为跨链的基础设施，波卡生态的建设绝非一日之功，至少需要两三年的发展，才能沉淀出踏实的项目。现在不适合对一个早期项目有太高的估值。未来一年，我们要观察以太坊DeFi生态的应用有没有往波卡上迁移，迁移的结果又会是什么样的。

贾小别：谁有机会进TOP10？

马天元：进TOP10主要看三个因素，一是创新能力，二是社区，三是资产的分布结构，天时地利人和都需要，我提出这样的一个框架，具体是哪些可能还是要逐个去分析。

贾小别：2021年最关注的细分赛道有哪些？

Leah：头等仓研究的是所有的赛道，我们从2019年开始建仓，大部分是山寨币。我们看好DeFi、NFT、分布式存储、Layer2等细分领域。以DeFi为例，其中保险将会是有强大需求的产品，对于没有能力了解智能合约代码质量的用户，可以通过购买保险的方式，来对抗黑客攻击的风险，比如NXM项目是第一个提供智能合约保险产品的项目，整体的保险业务框架和代币价格模型都很巧妙，可能和他们团队成员有保险精算师背景有关。另外是DeFi衍生品期权的赛道，这领域目前处于比较早期还没有成熟的产品，建议大家关注一下。

马天元：我看好两个板块：一是DeFi，二是BitcoinFi，这是比特币的DeFi。我本人也是矿工，矿工对比特币还是有信仰的，我们希望比特币能有更多机会以金融资产的形式，加入各式各样的应用中，但是这一块的整体估值是比较低的。现在DeFi的估值比BitcoinFi要高几十倍，从ROI的角度，比特币金融是很好的赛道。

Anthony：比较感兴趣的是隐私方向，希望在零知识证明这块有应用出来，伟大产品的出现，通常是出于自己的恐惧。中本聪发明比特币，是对美联储或央行滥发货币的恐惧。所有国家都在努力保护数据隐私，但是数据保护代替不了隐私这一块，这就是我们的恐惧。我们能在零知识证明的基础上开很大的脑洞，有一些隐私项目脱颖而出，解决我们的恐惧。

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