前言:2020是不平凡的一年,也是属于DeFi的一年。实际上DeFi已经存在了几年,但直到2020年才爆发式增长,总价值锁定一跃升到了160亿+美元规模。
2020的后半场,加密货币市场引发了一轮又一轮的狂欢。而DeFi从中脱颖而出,从单纯的实验扩展到了成熟的数十亿美元行业。
但随着DeFi的影响力不断壮大,社区生态的阴暗面也随之滋生。根据CipherTrace发布的最新报告,这种热潮也吸引了黑客大举进攻DeFi,导致迄今为止DeFi的黑客最多。该报告突出显示:
4月第一周DeFi的TVL与3月1日大致持平:金色财经报道,4月第一周,去中心化金融(DeFi)的总锁定价值(TVL)约为500亿美元,与3月1日大致持平,锁定价值在3月12日短暂降至420亿美元,此后DeFi中锁定的价值平均保持在500亿美元左右。[2023/4/3 13:41:22]
“在2020年的前六个月中,所有盗窃事件中有45%是DeFi黑客,相当于约5,150万美元,占该时期黑客数量的40%。到目前为止,在2020年下半年,DeFi在所有数字货币盗窃案中占了50%的份额,平均大约为4,770万美元,占同期被盗案数量的14%。”
数据:基于Cardano的DEX Wingriders TVL在过去7天内上涨近8000%:4月18日消息,DeFiLIama数据显示,基于Cardano的DEX Wingriders TVL在过去7天内上涨了近8000%。在4月12日至4月13日期间,该项目获得了超过4100万美元的锁仓量,这一数据激增与平台正式发布有关。(U.Today)[2022/4/18 14:31:53]
有“贼惦记”,一方面说明DeFi市场如今遭受到了野蛮生长的反噬,安全环境十分脆弱;但也从侧面展示了DeFi作为掘金蓝海的超凡魅力。
从2020年初开始,DeFi的TVL增长和增长高达700%,尽管8月和9月有所回落,但是前景依然可期。
USDs和SPA均已成为Uniswap Arbitrum上TVL前五的币种:2月25日消息,据Uniswap Info数据显示, SperaxUSD (USDs) 上线一个月后,USDs和SPA均已成为Uniswap Arbitrum上TVL前五的币种。[2022/2/25 10:15:52]
一、摩根士丹利看好DeFi,认准2021持续增长
近日,摩根士丹利数字资产市场负责人AndrewPeel在由《TheBlock》组织的小组会议中表示,其所代表的机构对DeFi的巨大兴趣预计将在2021年继续增长。
SheepDex TVL 超过6000万美元:据官方消息,SheepDex平台币SPC币价今日涨幅70%,周涨幅最高600%,TVL超过6000万美元,24小时交易量超过4000万美元。
SheepDex是一个现货和衍生品为一体的去中心化的流动性聚合平台,10月10日已经上线BSC,是第一个V3核心技术AMM区间挂单带到BSC链上的dex,减少了交易滑点,将资金使用率增加10倍以上。[2021/10/26 20:59:39]
Peel进一步认为,该领域提供的技术将在未来几年中“以某种更规范的方式加以利用”,并用于数字金融基础设施的创新。
他指出在八、九月的时候,去中心化交易所Uniswap的交易量达到了前所未有的高,这不应该被大家忽略。
他将DeFi形容为“迷人的领域”:
这个领域的成长动能将会继续,而传统金融也会继续注意这个领域。我已经观察到DeFi的爆炸性成长,而DeFi这个领域相当迷人。自2017年的以太坊智能合约启动时,我们看到了许多革命性的应用。
诸如像是SushiSwap、PickleFinance这些流动性挖矿的应用,我觉得用食物当作迷因跟LOGO很有创意。
他认为DeFi的“可编程合约”应该作为数位金融基础的一部分。“我认为DeFi会和ICO一样,在2021年至2022年期间会被传统金融以合规方式加以利用。”
二、华尔街聚焦DeFi,期待更多金融拓展
9月开始,DeFi的热度下降,进入年底比特币大势上升,舆论对DeFi的看衰情绪渐渐提升。
但从市场来看,事实并非如此。
即使多数DeFi币在下跌,但锁定在DeFi的资产正在增加。据DeFiPulse数据,目前DeFi的TVL已经来到了162亿美元,远高于九月的110亿美元。
事实上不只华尔街,连美国商品期货交易委员会旗下LabCFTC都注意到了DeFi,在其撰写的数位资产入门指引中,特别点名有必要对DeFi的金融、治理和市场等议题做深入研究,强调出区块链技术已逐步迈入金融范畴。
对传统金融来说,DeFi还是野路子。
但今年以来,各国对央行数字货币的推进越来越快,CBDC落地后,势必会有DeFi应用将其和DeFi领域串连。而今年的DeFi也证明,将传统金融商品的概念放在DeFi应用中,甚至可以比在传统金融中有效率。
三、2021的DeFi将怎样发展?
LiquidApps首席执行官BeniHakak认为“DeFi是退化的金融,但到2021年它可能变得更加可持续。”
到2021年,DeFi可能会从退化的金融向分散化和可持续的金融科技环境自然演变。
实际上,LiquidApps的首席执行官推测,DeFi也可能会出现期权,保险,储蓄和投资等新的分散式应用程序。
DeFi可能会催生一系列模仿传统金融手段的去中心化工具,这些工具会结合传统金融的特征,同时又具有去中心化金融特有的透明性和去中心化的特征。
另外,2020年的繁荣景象会吸引更多人才投入到DeFi的开发中。随着机构的观点加持、应用领域的不断延展以及“人”的聚集。2021年的DeFi起飞,值得期待。
上期回顾 市场快速回调,放量下跌,短期获利盘抛售导致,当市场情绪恢复稳定之后,市场整体仍将再次上涨.
2020年10月中旬,深圳以财政出资1000万元,以注册成功的个人抽签中标方式投放5万个红包,通过指定银行转换成数字人民币,在设定区域具备接收条件的商家限期消费.
进入2021年的第一周,比特币继续创下历史新高,突破3万美元,并继续攀升。但ETH是本周真正的赢家,单日涨幅超过37%.
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