NOC:PlusToken式资金盘借DeFi还魂_SDEFI

近期，一个名叫CircularEconomy的DeFi协议开始在一些炒币群中传播，吸储ETH。该项目按天锁仓复利、拉人头十级返佣的模式极具资金盘色彩，让人不免想起被取缔的资金盘「瘤」PlusToken。

这个对外宣传要打造「普惠金融」的智能合约，构建在以太坊上，DeFi外衣吸引用户存储ETH，按天给付日化1%的利息，投资者若不提取本利，时间越长，复利越高；投资者若能拉人参与，项目承诺给到10级返佣；当存入协议的ETH达2000枚时，项目宣称将开启协议币CE的流动性挖矿。

各种利息叠加的日化收益最高达15%，这样的收益率很让人心动，但高额利息超过用户的本金存入时，雷或许也就来了。

风险不仅如此，CircularEconomy协议系匿名团队操盘；官方公开的仅1页内容的审计报告，专业性存疑不说，提供报告的审计方公开信息中，并无该项目的审计信息披露。

DeFi市场的「土狗」项目跑路事件层出不穷，当资金盘以DeFi智能合约地址「公开透明」为噱头，匿名吸储时，崩盘后的跑路动向将走向无处可寻的结局。

「利滚利+10级返佣」诱饵吸储ETH

「CircularEconomy新金融协议刚上线，已经点燃全球外DeFi圈，DeFi+流动性挖矿+尾单博弈，最高日化15%。」近期，这样的喊单信息在多个币圈社群传播。

数据：以太坊上DeFi协议总锁仓量212.8亿美元:据欧科云链OKLink数据监测，截至今日17时，以太坊上DeFi协议总锁仓量约合212.8亿美元，环比下降4.91%。

其中锁仓量排名前三的分别是WBTC 31.9亿美元（-4.07%），Maker 26.9亿美元（+2.36%）以及Compound 20.2亿美元（-4.1%）。[2020/12/30 16:05:56]

打开CircularEconomy官网，人们确实能按照披露的地址查到，这是一个在以太坊上构建的智能合约协议。11月16日，该协议启动了ETH存款。截至11月22日，官网披露已吸纳的ETH数量为50.2461个，参与者总数为472，平台余额为45.7752ETH。

CircularEconomy自诩是一个后期会采取流动性挖矿的DeFi项目，它具体要解决什么场景，官网上没有详细说明。更多的笔墨着彩于投资条件和使用步骤，比如，用户参与CircularEconomy，最低需投入0.1个ETH，「总收入可达200%」。

项目的推广信息更多来自一个名为「淘金时代学院」的组织，该组织的公众号曾在11月18日发布过一期人物访谈，访谈对象是「CircularEconomy亚洲区负责人JesseDawson」。除了这个推广外，这位负责人未在其公开渠道出现过，没有推特、微博、领英等其他更多的外部信息。

在上述刊发的访谈中，JesseDawson对其负责项目的定义是「普惠金融体系」，能实现包含「借贷、保险、银行、基金、信托体系的智能合约体制的成熟运作」。具体怎么实现，至少目前在CircularEconomy的使用上还无法体现，但吸储ETH是官网上明确披露的。

分析师：Aave等资产和比特币具有不相关性 是DeFi的积极信号:加密货币分析师Joseph Young发推称，不到2万美元的比特币交易对山寨币来说并不是很好。打破新高，山寨币遭殃，经历下跌，山寨币也会遭殃。像Aave、YFI和SushiSwap这样的DeFi蓝筹股具有相当强的弹性和不相关性，我喜欢将他们视为成熟的资产类别和DeFi的积极信号。[2020/12/16 15:20:48]

CircularEconomy吸储ETH包含复利模式

投资者林殊不久前从电报群里了解到CircularEconomy，他称自己在一个星期前项目刚启动时，就投了10个ETH进去。他不清楚项目背后的团队情况，只知道这是一个去中心化的协议，「团队匿名的，」至于JesseDawson，他没听说过。

根据规则，参与CircularEconomy只需要将ETH存入该协议地址，就可以收到最低1%的日息；如果用户不提取本金和收益，每24小时会增加0.1%的收益，48小时后收益再增加0.2%，72小时后还会增加0.3%.......

这是一场「复利」的游戏，用户投入其中的ETH只要不提取，就能利滚利。按照规则，当平台余额不断增加，还有「合同总奖金」——每100ETH平台的余额，都会从中给付给用户超过0.1%的收益。

Tether首席技术官：DeFi的疯狂正在失控，就像三年前一样:Tether首席技术官Paolo Ardoino发推称：“DeFi的疯狂正在失去控制，这感觉就像是三年前。不要把资金投到建设不佳或是没有得到适当审计的项目中。”[2020/9/16]

不仅利滚利，CircularEconomy也允许拉人头返佣。林殊透露，他目前也在邀请好友参加，「第一代收益5%，第二代2.5，第三代1%，最多可以获得10代的收益。」返佣的结算币是ETH，「如果有幸邀请到一个存入100ETH的人加入，拉人的人就可以获得5个。」

10级金字塔式的返佣已经极具庞氏色彩，上层用户的收益往往来自下层用户的投入。

既然喊单是个「点燃全球DeFi圈」的项目，CircularEconomy当然会引入流动性挖矿。和常规DeFi协议用AMM吸引用户来做流动性挖矿不同，CircularEconomy开启挖矿，需要等用户存入协议的ETH达到2000个以后，协议币CE才会产出。

按照官方宣传，所有给付用户的收益叠加在一起，日化收益最高可达到15%，林殊盘算，「一周就可以回本了，」他透露，目前已从中获得了1.8ETH，但他并不打算取出本金。

年化收益率高在DeFi市场火爆时并不少见。今年的黑马项目Yearn.Finance的年化收益率一度过百倍，但收益是以治理代币YFI的释放来结算。CircularEconomy显然更「大胆」，日化收益率最高就达15%，且以ETH这种币市硬通货结算，吸引力的确诱人。

DeFi项目“南瓜Pumpkin”上线日期将改为9月13日:据官方消息，由IOST节点合伙人开发的“南瓜Pumpkin”项目发布公告表示，为加强安全审计，给用户提供更安全的资金保障，将推迟上线日期至9月13日。据悉，IOST技术团队目前正在对南瓜Pumpkin的合约进行初轮审计，并将由专业的安全审计团队进行二轮审计。“南瓜Pumpkin”是IOST诺亚基金投资的首个流动性挖矿DeFi项目，除技术支持、安全审计、社区支持、全球宣发支持外，IOST基金会将提供1300万IOST的首批头矿空投支持，更多细则将于9月13日上线时完整公布。[2020/9/11]

但高收益的背后，同样意味着高风险。这种吸储给付高息，加上利滚利、拉人头金字塔的模式建立后，一旦后进场投资者存入的ETH总量无法支付早期玩家的利息时，崩盘便是最终的结局。

对于这一潜在风险，林殊并不担心，「才刚开始，有啥不敢玩的，拿几个ETH试试。」

1页安全审计报告疑点重重

除了崩盘的风险之外，但凡是个智能合约，技术是否过关、合约是否存在漏洞，总是关系着用户的资产安全，这在DeFi项目市场中一直是需要解决的难题。

自诩为DeFi项目的CircularEconomy当然也不例外。林殊也担心，他存了ETH的这个协议可能存在技术上的漏洞。不过，官网上挂出的一纸安全审计报告给了他信心，「没有事的。」

翻看CircularEconomy的安全审计报告，疑点颇多。

YFI创始人：DeFi爆炸式增长由贪婪驱动 但这种繁荣不可持续:8月30日消息，YFI创始人Andre Cronje在今年的智能合约峰会上表示，我认为现在有如此大量资金涌入DeFi的原因是人们正在疯狂地赚钱，人们抢购并出售治理型代币（governance tokens）促进了这种繁荣。但是，这不是DeFi的可持续发展部分，当“贪婪阶段”结束时，DeFi领域中有价值的协议（如Synthetix，Compound和Chainlink）仍将存在。（Decrypt）[2020/8/30]

该审计报告内容不太严谨，仅写明CircularEconomy的代码错误和漏洞严重性为「中低」，优化的可能性低，注意事项严重性低，总结「手动检查了代码的所有已知的以及更多未知的特定漏洞，没有发现智能合约的技术漏洞和后门」，未知的特定漏洞到底是啥，报告没有详细解释，反正结论是「CircularEconomy智能合约在主网中使用是安全的」。

CircularEconomy官方给出的审计报告数据简陋

这份安全审计报告的提供方名为GROX。但查询GROX的官网，其公开了15个智能合约的审计报告，其中并没有CircularEconomy。

这份仅有1页的审计报告并未获得业内同行的认可。一位从事安全审计工作的业内人士看到这份报告后笑了，「这是什么审计报告？还有其他内容吧？」

对于GROX这家安全审计机构，上述人士表示，从未听说过对方。至于审计报告的内容，对方表示「不便评价」。

好在，区块链业内已有安全审计公司科普过如何辨别一份安全审计报告的合格性。

不久前，成都链安曾通过官方公众号发文指出，在审计报告中，除了审计时间、审计历时多久以及审计人等基本信息外，核心内容是体现受检智能合约在设计和代码实现等多方面、多维度的审计结果；同时，报告要指出发现的各类风险问题，并将其告知项目方以便修复。此外，审计报告应该体现对项目的投资预警提示。

成都链安还提示，一份通过审计的报告中，智能合约的风险成分，包括潜在可遭遇的攻击、不同级别及层面的漏洞将会在报告中详尽提示，「不过，安全审计报告中醒目的『通过』二字，不应该作为投资者仅有的投资判断依据」。

如果对照这些标准，CircularEconomy对外公开的这份仅有1页的审计报告，未免过于简陋。

蜂巢财经通过GROX公开邮箱向对方核实是否审计过CircularEconomy，截至发稿前未获回复。

资金盘披DeFi外衣增加维权困难

CircularEconomy以「普惠金融」为旗号，通过高息，吸引投资者将ETH打入一个审计存疑的智能合约中，参与所谓的「循环经济」理财。如果其披露的数据是真实的，那么至少已经吸引了472个投资者参与其中。而高收益理财、发展下线的模式，不免让人想起臭名昭著的资金盘项目PlusToken。

启动于2018年的PlusToken，以数字货币为包装，火爆于2019年。此后，PlusToken案发，正式被中国公检法机关定性为组织。

今年5月，中国检察网公布，PlusToken主要操盘手周某某因组织领导活动被建湖县检察院提起公诉。公诉指控，PlusToken钱包App以数字货币理财为名，按照一定顺序组成层级，直接或间接以发展人员的数量和投资金额作为计酬返利依据，引诱参加者继续发展他人参加，取财物，扰乱经济秩序的组织，涉及金额共计约1400万余元。

发展层级及以发展人员的数量和投资金额计酬返利，几乎是所有的特征，即便是以所谓的「数字货币」的形式，一样涉嫌违法。

CircularEconomy当下的庞氏模式明显，且仍不断有线上的网络社群出现。在Telegram上，该项目已汇集了超过15000人，其中既有有林殊这样拿出真金白银参与的人，也有表示「看不懂模式」、担心受的人在观望。

更多的是喊单者，「观望一天，就少赚一天，观望一月，就少赚一月；做任何事唯一的风险就是观望，你不主动，没人会替你主动；不怕起步晚，就怕你不敢。」这样的喊单信息在群里刷屏，鼓动着观望者参与。

CircularEconomy地址上的ETH存款仅有40.7ETH

CircularEconomy最近一笔转入发生在三天前，有人往打币地址上转入了1.8个ETH。目前，该合约的ETH存款为40.7个，与官网公布的50.2个有差异，不过按照当前市价约526美元计算，也折合2.14万美元。

看得出，该项目的资金规模目前还不大。但除高息外，官方打出的「2000ETH存储量触发流动性挖矿CE」是另一个吸引用户存款的动力。如果按2000ETH的存储高点及ETH的现价计算，该协议吸纳资金规模可达105.2万美元。

从存ETH、产币的模式看，CircularEconomy是一场ICO，至于募来的钱能否让用户尝到「普惠金融」的红利，这恐怕要打个问号。

尽管合约地址公开可见，但项目团队匿名。即便在DeFi市场，真的开启过流动性挖矿的匿名「土狗」，大多以跑路结局。当用户盘算着高额的账面利息收益时，操盘者盯上的是投资者存入人家掌控的地址里的本金。

业内人士指出，当资金盘盯上DeFi市场时，去中心化的匿名协议将恰好成为维权最大的阻力，「因为很难追踪地址背后的掌管人是谁，而且现在还有各种Swap这种去中心化交易所，用户被走的资产一旦转入其中，追回来的可能性极低。」

当资金盘披上DeFi外衣时，币圈投资者的防课程又要添上新的一章。

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