比特币:美国金融犯罪执法网络主管警告银行注意加密货币风险敞口_比特币中国官网

美国金融犯罪执法网络主管KennethBlanco警告银行，应认真考虑其加密货币风险敞口。

在本周于拉斯维加斯举行的虚拟2020ACAMS反会议上，Blanco讨论了银行实施有效反政策的义务。

当前的FinCEN法规规定，所有金融机构都有责任查明并报告有关犯罪分子和其他不良行为者如何利用银行卡验证检查，逃避制裁和其他非法融资目的的可疑活动。对于许多银行而言，仍不清楚虚拟货币如何影响其机构。

金融时报：美国金融监管官员反对严格的加密货币管控:6月9日，美国一位金融监管官员海丝特?皮尔斯(HesterPeirce)公开表示，反对严格的加密货币管控，并警告这样做可能会打击交易积极性。（《金融时报》）[2021/6/9 23:24:04]

这位主任强调，银行需要重新审视其反政策和程序，尤其是与加密货币有关的政策和程序。他还表示：“如果银行不考虑这些问题，那么当审查人员来访时，这一点就很明显了。”

动态 | 美国金融业监管局疑似“暂停”了对约40份加密公司经纪自营商申请的审批:据CoinDesk 6月17日消息，数月来，美国金融业监管局（FINRA）一直在审查从事加密资产交易的公司提交的约40份经纪自营商申请，这些公司意图通过此举在美国发行证券。三位消息人士称，一些初创企业已经等待了至少一年，其中一些已经等待了长达14个月之久，却没有看到FINRA的任何行动。受挫的加密初创公司可能打算完全放弃美国，转而专注于在其他司法管辖区开展业务。 对此，一些行业成员认为，监管机构已经对这些批准进行了非正式的暂停。有些人认为FINRA正在等待美国SEC就如何根据证券法处理加密货币提供明确的指导，其他人则坚信SEC已明确告知FINRA推迟审批。不过也有人表示，延迟并不能直接代表监管机构的反对立场，只是因为源于这一资产类别的新特性，推迟是不可避免的。 FINRA媒体关系总监Ray Pellecchia在回答询问时表示：“有意从事数字资产业务公司的申请呈现出新型、复杂的问题，我们正在努力解决。”但SEC并没有回应记者的多次置评请求。[2019/6/17]

?“需要明确的是，交易所不是唯一存在加密风险的机构。这些风险并非货币服务企业或虚拟货币交易所独有。银行也必须考虑其加密货币敞口。这是你的审查员和FinCEN会在评估你的反计划的有效性时会询问你的问题。”

美国金融稳定监督委员会：比特币不会对金融系统构成威胁:美国首席金融监管机构金融稳定监督委员会（FSOC），声称比特币和其他加密货币不会对世界各地现有的金融体系构成威胁。FSOC 在其152页的报告中指出，虚拟货币仅被极少数消费者所利用，其底层区块链技术为各种工业应用提供了潜力。报告还列举了全球金融体系面临的各种金融威胁，包括地缘风险和网络安全威胁，但比特币不被视为威胁。[2017/12/18]

根据加密分析公司CipherTraceLabs2019年的研究，美国10家主要零售银行中有8家与非法加密货币服务企业有交易。这些MSB接受现金支付以换取加密货币，其本质上是作为未注册的P2P交易所运行。

此外，许多P2P交易所都没有反或了解您的客户计划，从而给银行和其他金融机构带来了广泛的风险。

长期以来，银行一直因未能维持稳健的AML和KYC计划而受到批评。国际调查记者协会报告称，银行已确认有超过2万亿美元的已处理交易存在可疑，应予以冻结。银行无法识别的可疑金额数量可能会高出很多倍。

标签：加密货币FININR比特币加密货币最新消息与新闻Finance Blocksblockchainresearchandapplication比特币中国官网

NEAR热门资讯