DEF:《8问》大事件 | 掘金DeFi，暴富！暴负？_KingDeFi

本周一，DeFi协议总锁仓市值首次突破100亿美元，这是今年加密货币领域的标志性事件之一。在一波一波DeFi热浪的冲击之下，无论是项目方、交易所，还是普通投资者，都陷入了强烈的FOMO情绪中。现在上车DeFi来得及吗？哪些项目值得关注？存在哪些风险？

9月1日晚，巴比特邀请微博知名KOL超级君和微博小V何太极，做客《8问》大事件直播间，与大家分享DeFi的投资心得。

以下是直播内容精选，完整直播回看：http://t.cn/A64GcMsR

贾小别：YFII、YFI从暴涨到暴跌的原因是什么？

超级君：DeFi的资金是有限的，热钱跑到sushi和YFI的主要原因是上线三大交易所，所以获得市场的热度。币安必然会上线YFI，但没想到火币和OK提前上线，这时候就有了预期。币安上线后，就带到了DeFi玩家、比特币玩家和以太坊玩家进入到这一领域。

历史上的今天丨肖风：区块链领域能出阿里腾讯级别公司:2019年11月5日，万向区块链股份公司董事长肖风在接受澎湃新闻采访时表示，在互联网时代，全球最大的20家互联网公司，基本都集中在美国或者中国。可以说，在互联网时代，中国在全球处于很领先的地位，包括互联网支付。2011年、2012年，人工智能开始发展起来，中国目前在人工智能领域，在全球所处的地位，可能比互联网还要领先一些。这也是政府鼓励发展起来的。现在独立的一些AI公司，都是在政府大力扶持、鼓励人工智能技术之后成长起来的。例如做软件的商汤科技、Face++，做硬件的海康威视、大华股份等，这些公司在过去几年之所以能够发展壮大，与政府的大力支持是分不开的。区块链技术出现了。作为中国的最高决策层，他们看到的东西一定比我们多，会更敏锐地捕捉到这样一个先机。既然互联网和AI在政府的鼓励支持下，在全球都获得了越来越有利的竞争地位，那区块链为什么不能走上同样的道路呢？这么长时间以来，大家确信，区块链是生产关系的革命，其实和互联网非常相像。基于区块链的分布式账本价值传输协议，我们一样可以做出像互联网时代基于信息传输协议的阿里巴巴、腾讯这样级别的公司。[2020/11/5 11:45:23]

何太极：我从周六开始关注YFI和YFII，两者之间有强烈的关联性，就是说YFI先涨或先跌，YFII就会跟涨或跟跌。币价短期的涨跌是由很多因素决定的，不可能一直涨，回调是很正常的。我个人很少做短线，所以不太关注短期的币价波动。另外，YFI在美国的粉丝多，YFII在中国的粉丝多，两者源自同一个项目，然后做的分叉，两者操盘的团队已经变了。YFII上线币安，更多的是国内粉丝去追捧，所以价格上涨是自然的，而YFI会沉寂一段时间，毕竟前期上涨确实有点多。我认为YFI的创新能力太强了，一定要常持YFI。

肖风：央行数字货币是中心化发币 不需要用区块链技术来做征信:万向区块链实验室创始人肖风在线上直播节目中表示，世纪疫情是人类数字化迁徙的第三级的助推剂。数字化迁徙的工具包括：互联网（物联网）、区块链、云计算（雾计算 / 边缘计算）、AI，这些工具在过去五年得到了非常好的发展，使得数据由量变发生质变，成为新的经济能源。

而针对区块链以及央行数字货币相关主题，肖风表示，央行发出的数字货币，不需要用区块链技术来做征信，它是中心化的发币。合规的数字货币，除了央行的数字货币，另一种就是 Facebook Libra的数字货币，与美元挂钩，有储备的。Libra 的特点是非中心化的发币。未来二者会有竞争，而且非常精彩。他同时表示，现在的区块链不是原教旨主义的去中心化，不为去中心化而去中心化，只有为了能增加人类的福利才去用去中心化。肖风称，科学里面最重要的一点是理性。不带立场、不带偏见看问题，就是科学。如果不用科学的态度就无法理解区块链、比特币。[2020/4/27]

贾小别：长期看好哪些项目？

声音 | 万向肖风：再过两年一定会有央行来发行数字货币:据链得得消息，今日中国万向控股有限公司副董事长肖风在“2018区块链新经济杭州峰会”上表示，货币有法定的，也有私人机构发行的，稳定数字货币目前这个阶段目前是私人在发行，但是我相信再过两年一定有央行来发行数字货币。他还认为，现在叫做数字货币的东西都不是数字货币，是资产，都是可投资的工具，它可以波动很大。比如早上起来发现比特币跌了10%，是不可能成为一个好的货币的，但是作为一个投资的工具是成功的，作为一个资产的类别它是成功。[2018/11/19]

何太极：对于大部分散户投资者是很难判断的，所以我一直建议去买主赛道的头部项目，这些项目经历了很长时间，业务被市场检验过，长期持有能获得更多的收益。我们也做了一个回测，很多朋友喜欢做高频的短线交易，比如Lend，从三月到现在是十几倍的涨幅，所以长期持有就好了。

贾小别：目前DeFi的挖矿是很赚钱的。但参与流动性挖矿是大户，是巨鲸的游戏，散户好像并不能获得多少收益？

声音 | 中国万向控股副董事长肖风：AI带来隐私保护需求，加密算法+区块链是解决方案:9月13日消息，在9月11日举办的“第四届全球区块链峰会”上，中国万向控股副董事长肖风指出，隐私保护问题日益得到重视。“随着AI技术的成熟，人们发现收集数据的机构可以拿着这些数据做很多事情，赚很多钱。而这个问题只有零知识证明、同态加密、安全多方计算、可验证计算等密码学加密算法架在区块链上，才能确保你的数据主权。”[2018/9/13]

何太极：散户其实很难定义，与其资金量和风险偏好有关。如果资金相对充裕，那么就可以去挖矿，而不用去二级市场解盘。我们会长线重仓一些优质的币种，也会做一些短线的投机，市场上经常会冒出一些由投机情绪主导的币种，是有机会的。就挖矿而言，如果有稳定的资金，那么DeFi挖矿是非常赚钱的，但这是巨鲸的游戏，对散户的门槛太高，并不能获得太多收益。

超级君：DeFi挖矿是个高风险的事情，如果低于5万到就不要去挖矿了，有个策略是把资金直接放到机池里，tob能提供资金的流动性，b端用户可以放在自己的业务里，相当于谷歌公司，其他网站如果需要流量，就向谷歌买就行了，c端相当于智能基金，就是你把钱放进去，它会自动寻找市场上收益较高的方式去挖矿。我的建议是直接把钱放在YFI或YFII的资金池里。

通联数据董事长肖风：2018年区块链技术会进入3.0时代:通联数据董事长肖风在日前举办的行为金融学与金融科技论坛上表示，在2018年区块链技术会进入3.0时代，3.0时代最主要的特点是区块链可以支持大规模的商业应用开发，从性能、技术、应用开发的角度，大规模商业应用开发在2018年完全可以实现。像EOS、Dfinity、Cosmos这样的技术在今年3月份到7月份之前都会上线，性能问题也可以得到很大程度的改善。[2018/1/22]

贾小别：有人说大家为矿工打工，这一波DeFi热潮，最大的收益者到底是谁？

何太极：DeFi代币从compound开始，是在去中心化交易所或挖矿分发，早期有一些IDO的项目，现在基本上是全流通。这很考验一个人的认知，你能不能快速赶上抢到头矿，挖到的是零成本的筹码，然后是二级市场，现在uniswap上交易，最后到中心化交易所，整个食物链被分成好几段。如果你不往前走，就会被甩到后面去。

超级君：我也不知道最大受益者是谁，说句实在话，这肯定是有泡沫的，我经历了dapp从萌芽到爆发到泡沫破裂的过程，现在DeFi比较赚钱的可能是以太坊矿工，因为手续费高于区块奖励，点一下按钮，几百块钱就没了。这段时间常说老韭菜和新韭菜，实际上并没有多少新韭菜，都是老韭菜在搞事情，老韭菜更喜欢dapp和DeFi。前两天看到比特币玩家入场，把BTC换成wBTC等币，然后去挖矿，基本是挖提卖的玩法。谁是最大的受益者，要走完全场才能看终局。

贾小别：参与DeFi有哪些值得注意的风险?

超级君：风险很多，第一是合约审计，有的项目的合约没有审计；第二是如果你去提供流动性，那么币价下跌的时候，你就会亏损；第三是很多人不熟悉以太坊钱包的操作。

何太极：所有项目都有风险，不光是DeFi。投入到这个行业里的人，抗风险的能力都很强，这很关键。大家早期投入的钱，需要做好风险管控，不要拿自己的身家性命去搏。其实风险是可控的，因为收益太高了，完全能覆盖风险带来的损失。

贾小别：现在挖矿的门槛越来越高，有没有哪些DeFi项目相对适合散户参加？

何太极：绝大部分的流动性挖矿是无效的，并不创造价值流动，只是资金的流动，所以尽量少在二级市场接盘。牛市的本质是财富从智商中等的人，转移到智商极高或者极低的人，因为高智商看得懂拿得住，而傻人有傻福。

贾小别：怎么看中心化交易所上架DeFi的代币？

超级君：他们是被流量所胁迫，这里有个博弈，你不上我不少，然后gate上了，就获得了广大的用户流量。从结果来看，挖卖提的朋友在8月中旬是笑嘻嘻的，现在是把大腿拍肿了，因为他们早早的把筹码交出去，现在很多币都是10倍几十倍的涨。有句话很有使命感：DeFi就是挖卖提，完成代币的使命，所以我现在完全忘了踏空的痛，反而有一种强烈的使命感，在做一件货币分发的事情，“我们不产生币，我们只是币的搬运工”。

何太极：这是用户群的分化，有些用户比较勤奋，不断寻找新的机会。现在来看，DEX交易的深度和交易量，都超过了中心化交易所，这是非常恐怖的数据。在这种情况下，中心化交易所面临强大的竞争，他们是矛盾的，一方面是被流量所胁迫，另一方面是这个过程很赚钱。中心化交易所来接一些优质的项目，是非常值的。

贾小别：散户的机会到底在哪里?

超级君：挖矿，然后放到YFI和YFII的资金池里。这个市场的机会很多，除了DeFi，还有BTC。

何太极：如果对项目的判断能力很差，那么不如长期持有头部项目。实在不行，就买ETH，最后所有DeFi的项目的价值会沉淀到ETH上。DeFi越火，ETH价格肯定会越高。如果想追求更高倍数，就需要花精力和时间去研究各个细分的赛道。

贾小别：DeFi的浪潮结束了吗？下一波爆发的机会在哪里？

何太极：我对DeFi做了长期深入的研究，DeFi是整个区块链真正唯一确定的可落地的领域，如果用公链做其他事情，效率是很低的，但是在金融领域却很实际。因为安全第一，然后能支撑全球的金融业务。如果你和海外有资金往来或金融服务需求的时候，使用DeFi你就会觉得“哇塞，这才是未来”，虽然现在的用户体验不好，就像早期的互联网，但是你要深入各种产品里，成为它的原住民，但是你可以和世界沟通，感受到价值在全世界范围内，无障碍的流动。

贾小别：整个数字货币的这一轮的牛市会持续多久？

超级君：不知道。

何太极：预测是很难的，在这个不确定的市场上，我们只能在策略上尽量去回避。我会建议“翻倍出本”，把本金抽出来，然后翻倍出利润。

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