EFI:DeFi的火爆，以太坊网络能否承受其重？_XDEFI Wallet

2020年，以太坊网络交易数量增加了一倍多，现在几乎与2018年1月的历史最高记录持平。

如下图所示，过去六个月的交易量翻了一番，达到每日123万笔。

以太坊7天的平均每日交易量?来源：CoinMetrics

这种情况一开始看似非常乐观，但我们必须记住EOS和波场在启动自己的主网并运行完全独立的区块链之前，开始都是ERC-20代币。

Tether的USDT正在发生类似的链迁移，最近这种稳定币市值达到了120亿美元。

Tether是在OMNI协议下创建的，该协议运行在比特币网络上，大多数USDT代币已移至以太坊网络，以避免增加比特币交易费用。

SEC专员：SEC提议的证券交易平台改革可能会威胁到DeFi:金色财经报道，“加密妈妈”、美国证券交易委员会 (SEC) 专员 Hester Peirce 在一封电子邮件声明中表示，SEC改革政府证券交易的计划可能会威胁到去中心化金融 (DeFi)。美SEC提出的新规则旨在强制未注册为交易所但仍从事各类证券交易的平台注册为“通信协议系统”，Peirce 对此表示：“该提案包括非常宽泛的定义，再加上主席对监管所有加密货币的明显兴趣，表明它可以用来监管加密平台。提案还可能涉及更多类型的交易机制，包括潜在的 DeFi 协议”。（彭博社）[2022/2/2 9:26:45]

DeFi基准利率今日为3.39%:金色财经报道，据同伴客数据显示，06月09日DeFi去中心化金融基准利率为3.39%，较前一日上升0.1%。同期美国国债抵押回购率（Repo Rate）为0.03%，二者利率差为3.36%。

DeFi基准利率代表了DeFi融资难易程度，利率越高说明融资成本越高，利率越低说明融资成本越低。其与Repo Rate的利率差则便于DeFi与传统市场作进行同类比较。[2021/6/9 23:23:58]

以太坊7天平均交易费?来源：BitInfoCharts

随着以太坊费用在2019年全年上涨，过去一年也是如此，一些Tether持有者选择了Tron网络。

2019年7月，以太坊交易费用中值增长了三倍，达到0.14美元，尽管与目前的3美元相比似乎微不足道。

Terraform Labs宣布成立规模1000万美元基金支持DeFi发展:2月4日消息，稳定币平台Terra背后的公司Terraform Labs宣布规模为1000万美元的基金Terraform Capital，以支持以太坊上的DeFi项目。通过为项目支付安全审计成本，推动其与美元挂钩的稳定币TerraUSD (UST)或LUNA在DeFi领域的整合。(CoinDesk)[2021/2/4 18:55:45]

当前的TetherUSDT资产负债表?来源：Tether

Tron网络目前持有的数量是基于ERC-20的USDT的一半，考虑到最近的以太坊网络费用飙升，这可能会增加Tron的份额。

MakerDAO治理投票受到DeFi Flash贷款影响:本周，名为Bprotocol的项目利用了defi flash贷款（闪电贷），以控制Makerdao治理投票。通过利用有争议的快速贷款程序，Bprotocol使用了无抵押贷款来借贷大约700万美元的MKR。 由于需要与MKR进行投票，因此提供了快速贷款，因此Bprotocol可以对民意调查产生很大影响。

为了解决该问题，官方表示正在进行另一轮投票，包括增加应用治理股份所需的MKR数量。 Makerdao的治理协调员'Longforwisdom'和其他社区成员在Maker论坛上进行了有关该主题的交谈，讨论内容为：“更新–闪电贷款和保护Maker Protocol”。[2020/11/2 11:27:04]

相比之下，2019年8月，Omni网络上流通中大部分USDT，而Tron仅占其市值不到3％。

报告：在以太坊担保价值中 DeFi占比远低于稳定币:Delphi最近的报告显示，以太坊的平均速度已经从0.01以上增加到0.02以上。这意味着DeFi， ETH在日常交易中使用得越来越频繁。然而，有趣的是，以太坊以非ETH计价的代币担保的价值增长超过了ETH本身。根据Delphi的细分数据，在以太坊担保价值中，DeFi只有37亿美元，这与稳定币的356亿美元相比，DeFi的份额显得微不足道。（AMBcrypto）[2020/8/3]

2019年8月USDT资产负债表?来源：Tether

值得强调的是，USDT目前在EOS，Liquid，Algorand和BitcoinCashSLP网络中流通，尽管规模要小得多。

以太坊网络能否挺过交易费用的飙升？

为了更好地评估以太坊生态系统额外流出的可能性，应该分析正在发生什么样的交易类型。例如，稳定币在网络受限期间没有什么动力留在以太坊上。

另一方面，在Maker和Compound等DeFi应用上切换网络似乎不太明显。

根据Cointelegraph的报道，与之竞争的智能合约平台有自己的缺点，并且生态系统要小得多。

每周活跃的以太坊代币??来源：Etherscan

Etherscan数据显示，以太坊网络上的去中心化金融应用的使用在不断增长，但是考虑到当前的费用水平，这些数字的可持续性如何？

根据DefiPulse的数据显示，过去90天内，锁定在DeFi中的总价值增长了五倍。尽管这令人震惊，但到底有多少以太坊交易与这个数字有关？

Yearn.finance交易金额和数量?来源：Etherscan

根据Etherscan的数据，过去一周，Yearn.finance平均每天交易3400笔，15700个代币转移。

考虑到在那段时间YFI的价格为5175美元，每笔转账的平均价值是23900美元，这意味着增加3美元的费用应该不是一个障碍。

为了确定YFI是否是一个异常值，应该分析Synthetix网络代币，这是20个最活跃的以太坊合约中的另一个DeFi竞争者。

Synthetix网络代币交易额和数量?来源：Etherscan

根据上面的图表，SNX上周平均每天有2800笔交易，830万个代币转移。考虑到此期间SNX的价格为4.70美元，平均每笔交易的价值为13900美元。这再次表明以太坊网络费用的增加并没有造成过大的影响。

预言机呢？

Chainlink是旨在提供预言机解决方案的最大代币，尽管可以在多个链上互操作，但它确实是一个以太坊ERC-20代币。

根据Cointelegraph的报道，其使用量的增加似乎是LINK在两周内飙升88％的背后原因。

Chainlink交易额和数量?资料来源：Etherscan

LINK在过去一周平均每天进行35000笔交易，3400万个代币转移。考虑到其在这段时期内的价格为13.40美元，每笔交易的平均价值为13000美元。

这个分析是另一个积极的指标，尽管最近以太坊网络费用增加了，但一些主要的预言机和DeFi应用仍将能够承受它，至少暂时是的。

并非每个智能合约在当前费用水平上都能蓬勃发展

以太坊网络不断上涨的费用已经加速了一些DeFi应用开发第二层解决方案。

尽管对以太坊的总体影响可能是积极的，因为它可能阻止应用迁移到竞争网络，但对于投资者和公众而言，它肯定是不美好的。

以太坊?2.0的开发面临着巨大的压力，需要提供一个网络，能够更好地满足稳定币、预言机、去中心化交易所和DeFi快速增长的需求。

现在要问的最重要的问题是，目前的以太坊(ETH)持有者和网络开发者是否会适应目前的限制？

这个问题的答案可能取决于竞争对手的加密货币网络能提供什么，因此，除了跟踪以太坊的价格，明智的投资者还应该密切关注网络的活动。

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