区块链:DeFi的狂欢，20亿锁仓+10亿借贷，却造就了75亿市值_Whale Maker Fund

DeFi开启的流动性挖矿，不仅吸引了以太坊上的优质资产加入到DeFi生态系统中，也吸引了基于以太坊的BTC锚定币资产不断创下历史新高，流入DeFi生态系统中。

DeFi一个去中心化金融工具，作为金融工具，其基础是资产，通过DeFi工具让资产流动起来，把资产的价值更大的发挥出来。

那么DeFi到底吸收了多少资产，又创造出了多大的市场呢？又有多少人参与其中呢？

下面来说一说。

一、DeFi吸收优质资产

在加密世界里，优质的资产有很多，有三种是大家公认的优质资产，分别是：BTC、ETH、以及锚定发行的稳定币。

DeFi吸引了多少BTC、ETH、稳定币资产呢？

1、吸引BTC资产

根据DeBank数据，在其收录的基于以太坊的七种比特币锚定币的总发行量截至目前为14509枚。

DeFi研究员：Uniswap推出Substrate链的可能性非零，可能是作为Layer2区块链:金色财经报道，DeFi研究员Ignas询问了Compound Finance提出的区块链。Ignas回顾了Compound Finance于2021年宣布的Substrate构建的Compound链。根据Ignas的说法，Uniswap推出Substrate链的可能性非零，可能是作为Layer2区块链。他认为这样做会给Uniswap原生代币UNI带来更多的效用和估值，以实现去中心化。考虑到MakerDAO已经推出了原生区块链，Ignas认为这是可能的。

Ignas引用了一份报告，该报告指出MakerDAO打算创建一个专有的区块链，并将其称为“NewChain”。根据该报告，NewChain将被桥接，但不一定取代支撑MakerDAO平台的以太坊区块链，这意味着NewStable、NewGovToken、Dai和MKR将继续在以太坊区块链上运行。然而，它们将受到通过安全桥运行的治理后端的保护。[2023/7/21 11:08:06]

受监管的DeFi交易平台Swarm Markets推出SMT代币:总部位于德国且受德国联邦金融监管局(BaFin)监管的DeFi交易平台Swarm Markets 已宣布推出SMT代币，SMT代币将用于在其他用例中为Swarm Markets平台上的流动性提供动力。官方表示，50%的SMT代币将用于奖励池，没有为团队预留代币。SMT用户可以享受协议交易费用50%的折扣。（zycrypto）[2021/7/9 0:40:35]

在一个月之前，这七种比特币锚定币的总发行量仅为5432，也就是说一个月时间，BTC进入DeFi的量激增了167%。

WBTC作为首个上线的基于以太坊发行的BTC锚定币在比特币锚定币中的份额占比很高，各项锚定币BTC的占比如下图。

DeFi基准利率平缓波动:金色财经报道，据同伴客数据显示，06月03日DeFi去中心化金融基准利率为3.284%，较前一日上涨0.002%。同期美国国债抵押回购率（Repo Rate）为0.01%，二者利率差为3.274%。

DeFi基准利率代表了DeFi融资难易程度，利率越高说明融资成本越高，利率越低说明融资成本越低。其与Repo Rate的利率差则便于DeFi与传统市场作进行同类比较。[2021/6/3 23:08:18]

其中，renBTC非常亮眼，今年5月底在以太坊网络推出不到两个月的时间里成功获得10%左右的份额，发行量为1493枚。

是什么让比特币锚定币发行量激增？从上图看主要来源于WBTC的激增，从今年第二季度开始，有三个方面原因：

1）MakerDAO新增WBTC作为Dai抵押品。5月3日，MakerDAO新增WBTC作为Dai的抵押品，为比特币进入DeFi领域提供了一个更为直接的平台。

DeFi挖矿项目airmoon疑似利用高APY吸引并盗取用户代币:12月29日，有社群用户反馈DeFi挖矿项目airmoon疑似利用高APY吸引用户参与挖矿，然后通过取授权盗走用户代币。据了解，有用户已经损失了20万美元的加密资产。官网显示，该项目有包括USDT、CRV等在内的多个池子，APY在7729.75%到2796654175.24%之间。不过，目前该项目仅有挖矿界面和空投界面能够打开，关于项目的更多信息无法获悉。（深链财经）[2020/12/30 16:01:41]

2）中心化借贷平台NEXO的增持与抵押。5月12日和22日，共计增持2500枚WBTC，通过Maker协议将这些WBTC进行抵押。

3）参与「流动性挖矿激励」计划。6月18日，合成资产平台Synthetix宣布与Curve和Ren联合推出了一个新的流动性激励池，为基于以太坊的比特币锚定币提供流动性激励。

火币研究院马天元：DeFi行业面临四大风险:8月7日晚20:00，火币大学名师前沿课正在开课，火币研究院首席技术研究员马天元以《DeFi行业思考与范式剖析》为主题进行授课。

马天元认为，DeFi行业面临四大风险，分别是高利率、高挖矿收益无法持续及“群内互割”导致无法持续风险，黑客套利风险，Gas费高昂风险和监管风险。总体来看，DeFi行业长期具有很高的金融价值和区块链的杀手级应用诞生的可能，但短期仍存在泡沫。[2020/8/7]

2、吸引ETH资产

根据dapptotal数据显示，DeFi中锁仓的ETH总量为3,749,645枚，占总供应量的3.36%。

其中，Maker中的锁仓量最大，锁仓了195万枚ETH，其次是Compound93.9万枚ETH，如下图。

从上图趋势看，今年以来锁仓的ETH量，有一个大的突破，但近2个月的ETH的锁仓量增加幅度不大。也就是说流动性挖矿，吸引的ETH资产并不多。

3、稳定币资产

根据DeBank数据，收录了以太坊上的11种稳定币，总发行量价值79.3亿美元，其中USDT占比60.3亿美元，如下图。

ETH已经成为发行稳定币的最佳选择，当然ETH上的稳定币只有一部分锁定在了DeFi生态中，具体数额暂未查到。

二、DeFi生态中的总锁定量和借贷量

根据DeBank数据显示，DeFi中锁定的23.6亿美元的资产。

根据上述统计DeFi生态中锁定的BTC和ETH量，分别是：

ETH锁仓资产量为：3,749,645枚，即价值9.2亿美元；

BTC锁仓的资产量为：14,509枚，价值1.36亿美元。

这两者加起来为：10.36亿美元，也就是说稳定币+各类ERC资产锁定在DeFi中的资产为13.24亿美元。

而根据DeBank数据显示，加密市场的借贷量为10.8亿美元。其中，Compound的借款总量位列第一，约8.27亿，占比79.1%，Maker居第二，为1.81亿，Aave居第三，为0.27亿。

也就说DeFi生态中，吸引了10.36亿美元的BTC和ETH资产，以及13.24亿美元的其他资产，并创造了10.8亿美元的借款量。

那么通过DeFi的抵押借贷，衍生品交易，发币项目代币等，这形成了一个多大的市场呢？

根据DeFiMarketCap数据显示，Top100的DeFi中的各类代币的市值为75.49亿美元。

也就是说，形成了一个75.49亿美元的市场，而且这个市场还在持续扩大。

可见DeFi工具的威力和爆发力，那么DeFi吸引了多少用户呢？

三、DeFi用户数，24万不到

链闻消息，DuneAnalytics数据显示，DeFi用户总数达23.84万，较6月份初增加逾23%。

其中，Balancer增长速度最快，其用户群较6月初增幅超580％，新增7132名用户，达8355名。

Curve用户群增加超170%，达5692名用户。

Compound有4.15万名用户，较6月初增加超40%。

就用户份额而言，

Uniswap占比38.61%

Kyber占比34.59%

Compound占比17.41%

OpenSea占比8.58%

MakerDAO占比6.89%等。

可见DeFi吸金能力强，在吸引用户上也过了早期的爬坡期，进入了一个小阶段的爆发。

因此，我们看到DeFi总用户数才23.84万，而市值75亿美元。如果DeFi用户数达到100万，市值会到多少；如果DeFi用户数达到100万，市值又会到多少呢？

可见，DeFi的故事才开始。

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