USD:稳定币分析报告：Paxos近半交易活动与庞氏局相关_以太坊

报告要点：

稳定币的供应和活动分布可以帮助我们了解它们是如何被使用的；

ERC-20版本的Tether稳定币，其供应在其持有者中的分布特别均匀。而其他稳定币，像GeminiDollar、BinanceUSD、Tether(Tron)、USDK和HUSD，则有6个账户控制了80%以上的供应；

初看之下，Paxos似乎拥有广泛的活跃用户群，然而，查看Paxos上的顶级交易者，我们会发现一个有趣的现象，Paxos上两个最活跃的帐户与MMMBSC相关联，而后者是一个庞氏局，其在过去一年中的活动呈指数增长。

另一个有趣的发现是，Tron帐户上最活跃的Tether与“分红”支付活动相关。在一些日子里，这占到了Tron稳定币转移活动的90%以上。

一些稳定币，例如Paxos和Tron上的Tether，出现了很多类似零售类的交易，这可能是由于这些资产与MMM和其他“分红”计划相关所致。而其他稳定币，例如HUSD和BinanceUSD，超过10万美元的大额交易占到了很大的比例。

美元稳定币USDC市值跌破500亿美元:9月21日消息，据coingecko最新数据显示，美元稳定币USDC市值已跌破500亿美元，当前为49,994,610,884美元。[2022/9/22 7:12:11]

介绍

在过去的几年当中，稳定币的出现和发展，是加密货币行业中最大的变化之一。这些资产横跨了很多网络及发行方，它们有着许多相似之处：价格近乎相同，通常使用相同的技术，并服务于类似的用户。

在这篇文章中，我们将研究稳定币的网络数据，并试图了解不同网络上的稳定币的使用情况。更具体地说，我们将研究Tether、Paxos、USDC、TrueUSD、GeminiDollar、HUSD、BinanceUSD和USDK这10大稳定币。

孙宇晨发布《关于发行波场去中心化算法稳定币USDD致社区的公开信》:据官方消息，波场TRON创始人孙宇晨发布《关于发行波场去中心化算法稳定币USDD致社区的公开信》。

公开信中表示：波场DAO将联合区块链行业的主流机构推出USDD，Decentralized USD，人类历史上最为去中心化的稳定币，以数学与算法实现人类的金融自由，不依赖任何中心化实体而永恒存在。波场USDD将于2022年5月5日去中心化正式发行，进入流通，也将通过BTTC跨链协议，进入以太坊与BSC进行流通。[2022/4/21 14:39:48]

稳定币的供应分配

稳定币的供应分配，可帮助我们了解它们是如何被使用的。如果只在少数交易所上被使用，而没有太多其他活动，那么大部分稳定币供应将集中在少数几个地址中。相反，如果稳定币被很多交易所和用户所使用，则它的分布就会更广。

声音 | 江卓尔：法币稳定币未来将涌入亿级别的用户:江卓尔刚刚发微博称：“在BTC解决交易的刚需后，发Token是区块链目前最大的刚需，USDT是一个典型的Token应用，光法币稳定币一项，在未来就将涌入亿级别的用户。像委内瑞拉这种本国货币崩溃的国家，国民可能大量转向只要有手机就能使用的美元稳定币。在所有公链中，能承载亿级别用户的去中心化公链寥寥无几：BTC不扩容且功能孱弱；ETH设计架构问题已经达到了硬件极限；EOS剑走偏锋，靠削弱去中心化提高TPS，存在较大风险；TRON（和更小的） ‘项目’ 级别的 ‘公链’ 不去中心化。”[2019/9/30]

ERC-20版本的Tether稳定币，其供应在其持有者中的分布特别均匀。而其他稳定币，像GeminiDollar、BinanceUSD、Tether(Tron)、USDK和HUSD，则有6个账户控制了80%以上的供应。

金色晨讯 | 比特大陆发布第二代7nm芯片 瑞穗金融集团将于下月推出J Coin稳定币:1.Blockstream为比特币采用Schnorr签名发布测试代码。

2.美国阿什伯恩成为闪电网络容量最大城市。

3.Dhofar银行已向印度发送首次实时交易。

4.苏黎世联邦理工学院推出保护BTC免受攻击的中继网络解决方案。

5.全球第二大地产投资商伊玛尔地产接受比特币和以太坊购房。

6.美国证券交易委员会和商品期货交易委员会考虑合作监管加密货币。

7.比特大陆发布第二代7nm芯片。

8.新西兰总理：考虑征收2-3%的临时性数字服务税。

9.日本瑞穗金融集团将于下月推出J Coin稳定币。[2019/2/19]

USDK的供应分布特别奇怪，截至发稿时，共有3355个账户持有USDK，但其中3170个账户只持有价值0.5或1美元的代币，考虑到这些账户中的币几乎没有被使用，这似乎并不像是由传统的空投活动引起的。

动态 | 区块链初创公司推出一款基于美元的稳定币:区块链初创公司Paxos周一宣布，在纽约州监管机构的支持下，该公司将推出一款基于美元的稳定币。该公司表示，新制定的Paxos标准完全基于美元，已经通过审批，并将由纽约金融服务部监管。该公司称，Paxos已经是一个合法的托管人，这意味着它受到美国证券交易委员会的法律监管和批准，可以持有客户资金。[2018/9/10]

稳定币的活动分布

另一种比较稳定币的方法，是看有多少账户在负责大部分链上活动。如果只有一小部分账户负责大部分交易，则表明这种稳定币除了在少数交易所之外，缺少使用。

注：对于USDK，研究排除了那些仅包含0.5美元或1美元的账户。

初看之下，Paxos似乎拥有广泛的活跃用户群。然而，观察Paxos上的顶级交易者，我们会发现一个有趣的现象：

Paxos上最活跃的两个账户与MMMBSC庞氏局有关，后者在过去一年中的活动呈指数增长。

目前，有超过40%的PAX转账与MMMBSC局直接相关。

另一个有趣的发现是，Tron账户上最活跃的Tether与“分红”支付相关。在一些日子里，这种活动占到了Tron稳定币转移的90%以上。

稳定币的转账价值分布

如果稳定币真的被用作散户的支付手段，我们应该看到大多数转账的价值会低于100美元。另一方面，如果有人认为稳定币是交易者的流动性轨道，那么大部分支付都应该是高价值的。

结果发现，这两种情况都是存在的，这取决于你查看的是哪一种稳定币。一些稳定币，例如Paxos和Tron版本的Tether，出现了很多类似零售的交易，可能是因为这些资产与MMM和其他分红计划相关。其他的，像HUSD和BinanceUSD，这些稳定币交易当中，超过10万美元的交易占到了很大比例。

共享所有权

俗话说,“物以类聚,人以群分”，那关于稳定币，我们能否问一个类似的问题：

“同一个账户会持有相似的稳定币吗？”

然而，这种分析只能在共享同一网络的稳定币上进行。例如，PAX和USDC等稳定币都是在以太坊区块链上发行的，而在Tron上拥有Tether的地址，不能持有以太坊上的USDC，因为不同的区块链地址是不一致的。由于绝大多数稳定币都是通过以太坊ERC-20发行的，因此以下分析涉及的资产都只是以太坊平台上的：

从图表中，我们可以注意到以下两点：

两对资产的相关性非常高：TrueUSD与USDC，HUSD与BinanceUSD。

TrueUSD持有者似乎更有可能拥有其他稳定币。

结论

虽然我们通常将稳定币捆绑在一起，并作为一个整体对待，但是通过深入研究网络数据，我们可以更好地了解这些资产的工作方式，以及它们之间的区别。我们发现，即使是由同一实体发行，不同网络上的稳定币，在供应和活动分布方面也有不同的结果。

然而，分析稳定币的供应和活动分布，只是一种初步的分析方法，在稳定币之间可以进行更多的比较和对比。如果你想更深入地了解关于稳定币的数据，你可以查看我们的免费图表页面，其中包含了本文中使用的所有稳定币数据。

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