比特币:荷兰反监管加压：小规模加密公司如何规避挤出风险？_加密货币有哪几种形态

作者：罗滔

2020年1月发布的欧盟第五反指令震动了欧洲加密货币行业。荷兰则在新规基础上施加了更严格的解释，加大了加密货币公司的合规压力，小规模企业的挤出效应凸显。

Bittr创始人RubenWaterman近日宣布，由于该单人运营的交易所没有足够的资金满足新规的要求，因此，将于4月28日之前关闭其于2018年推出的比特币交易所。

据荷兰中央银行(DNB)估计，不包含其他合规成本，仅加密货币公司的注册费用就需要花费3.65万美元。这反映了欧盟范围内小规模加密货币公司发展的普遍障碍。

荷兰国际银行：预计美联储将在9月和11月各加息50个基点:7月30日消息，荷兰国际银行首席国际经济学家詹姆斯·奈特利说，美联储已经明确表示，它准备牺牲经济增长，因为它希望将通胀降至目标水平，但现在美国正处于技术上的衰退，似乎正走向可能被称为“真正的”衰退，即失业率上升，消费支出下降，我行预计美联储将在9月和11月各加息50个基点。（金十）[2022/7/30 2:47:54]

为满足新规要求，加密货币公司需自掏腰包支付监管费用，并聘请律师或任命专门的合规官员，或寻找第三方管理机构管理除注册费之外的合规成本。而这对于规模较小的加密公司而言，是难以实现的。

荷兰税务部门权力扩大，律师敦促投资者如实申报加密资产:2月3日消息，荷兰的律师敦促客户修改旧的纳税申报单，并申报他们的加密货币资产。一项有关数据共享的欧盟新指令可能会在今年晚些时候生效，该指令将赋予荷兰税务局Belastingdienst检查某人是否拥有加密货币的能力。迄今为止，对比特币等加密货币征税主要是基于诚信。这意味着Belastingdienst选择相信，加密货币投资者在纳税申报单上的“其他资产”项下如实报告他们的持有情况。但新的欧盟指令Dac8很可能会赋予Belastingdienst调查加密货币公司会计和深入了解加密货币资产的权力。该税务机构已经有权与银行和养老基金一起审查这些信息。（NL Times）[2022/2/3 9:29:51]

荷兰交易所BL3P将于5月10日下线LTC:4月1日消息，荷兰比特币交易所BL3P宣布将逐步下线LTC并移除LTC/EUR交易市场。

具体安排为：- 北京时间5月10日20时移除LTC/EUR交易对并停止存款；

- 北京时间11月10日20时停止提款。

此后用户账户中的LTC余额将转换为BTC，并添加到其BL3P比特币余额中。BL3P对于下线LTC给出的理由是只想专注于比特币和相关概念，而LTC不符合此愿景。（Crypto Ninjas）[2021/4/1 19:37:41]

荷兰移植举措饱受争议

瑞士信贷与荷兰银行通过区块链技术发送价值3000万美元的证券:瑞士信贷与荷兰银行表示，他们已成功通过区块链平台发送价值2500万欧元（3000万美元）的证券。瑞士信贷今天宣布，已完成与荷兰银行ING的现场证券借贷交易。此次交易采用的是由金融资源管理公司HQLAX和企业区块链联盟R3联合开发的抵押贷款区块链应用。[2018/3/2]

欧盟第五反指令在制度设计上为欧盟成员国设定了最低的合规标准，荷兰财政部(FIN)和荷兰中央银行(DNB)对指令设置了更为严格的解释，对此，荷兰加密货币行业与之产生了强烈的分歧。

解释赋予了金融情报部门和执法部门更大的权力和影响力。要求加密货币交易所和托管服务提供商支付自己的监管费用，并接受当地监管机构的注册程序，同时需证明其遵守彻底的“了解您的客户”和反AML程序。

加密货币公司认为，这可能会对年轻的加密货币行业造成无法弥补的损害。一方面，监管机构建立了一个事实上的许可制度，甚至可以说是变相的“发牌”，远远超越了欧盟指令规定的注册要求。另一方面，增加的合规成本可能会给该领域的小型公司造成负担，并可能迫使一些公司进行合并。

荷兰财政部(FIN)则表示，其实施的是注册制，并表示其已经按照政务院的要求进行了必要的修改，该草案没有超出AMLD5要求的范围。

荷兰加密货币基金Icoinic的董事表示了对小公司的担忧，与通常情况下按交易量收费的模式相比，现在每个市场参与者都必须为监督支付固定的监管费用，对于小企业来说显然不够公平。

然而，荷兰监管机构的决心似乎难以动摇。曾由于疏于监管，导致荷兰最大的银行荷兰国际集团于2008年破产，因此，反监管的加强存在必然。荷兰参议员Apeldoorn也同时表示，寻找一种不会改变市场中小规模参与者的柔和的监管政策仍然是我们的目标。

企业迫于监管压力转移阵地

Bittr的被迫关闭并非个例。在新规正式实施前，Derbit便表示迫于合规压力，考虑将交易所总部从荷兰迁移至巴拿马。

“我们认为，加密货币市场应该对大多数人免费开放，而新法规将对大多数交易者设置了过高的壁垒。”

此外，荷兰股票交易所Txbit将公司迁移至了爱沙尼亚，SimpleCoin也选择提前将采矿池关闭，以避免遵守新规。

不可否认，对小企业来说，短期内转移阵地不失为一个有效的解决办法，但长远来看，无法保证欧盟其他国家在反指令上的适用上不会施加更为严格的举措，不确定性始终存在。

小规模加密企业出路何在？

当前，荷兰在加密货币的发展上毫不逊色，荷兰中央银行(DNB)正在考虑推出央行数字货币，并表示愿意成为欧洲CBDC的研究、开发和部署中心。

可以看到，荷兰为加密货币的发展付出了不小的努力，而良好的运营环境同样离不开严格的监管，因此，反合规的加强势在必行，也无法避免。

荷兰新规某种程度上也反映了监管机构对加密货币行业的期望。对于小规模加密货币公司以及初创企业而言，如何在较高的合规标准下找到合适的发展路径，是亟待探索的课题。对荷兰监管机构来说，如何赋予政策柔和性和包容性，对于减少小规模企业和初创企业的挤出效应，释放市场活力具有重要意义。

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