数字货币:国际清算银行、美联储关注数字货币，国际监管趋向积极_ENT

来源：吉时通信

摘要

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事件：国际清算银行与六家央行负责人将共同探讨数字货币潜在优势和可能性。美联储理事认为央行数字货币研究和政策制定保持领先很重要。美国SEC委员提议为加密货币项目提供“安全港”，并建议给予加密代币销售3年宽限期。

国际清算银行与六家央行负责人将在四月会面，共同探讨数字货币潜在优势和可能性。据日本经济新闻社报道，在今年4月中旬，国际清算银行及六家央行负责人将在华盛顿召开会议，讨论发行本国数字货币的潜在可能性。国际清算银行及英国、瑞典、瑞士、加拿大、日本以及欧洲央行与国际清算银行结成工作组，预计在4月召开的会议将是该工作组间的第一次会议，进一步研究央行数字货币的应用与可行性。这个工作组预期在6月份完成中期报告，并在秋季形成最终报告。

美联储理事认为央行数字货币研究和政策制定保持领先很重要。2月5日，美联储理事、长期研究加密资产的LaelBrainard，在斯坦福的名为《支付与货币数字化》演讲中，透露出：美联储对发行央行数字货币的研究更加深入，态度更加开放。当天，Brainard就发行央行数字货币表示：美联储正与其他国家中央银行协作，增进对“央行数字货币”的理解；探索多项相关议题，包括与自主发行数字货币相关的政策、设计和法律考量；一些新参与者在金融系统的监管范围之外，而他们推出的新货币可能对打击非法金融、隐私、金融稳定和货币政策过渡等构成挑战。同时，Brainard也认为“数字化通过改变支付方式，有可能以更低成本实现更高价值和更多便利，但它有风险。”显然，Brainard的说法显现世界多国央行对脸书Libra等私营数字支付系统和货币兴起的担忧，同时，也受到了中国等国家央行明确提出数字货币计划的影响。对于美联储未来是否可能发行数字货币，她的表态也较以往更加开放。

以色列央行正与香港金管局和国际清算银行联合测试零售型CBDC的可行性:6月17日消息，以色列央行周四表示，它正在与香港金融管理局和国际清算银行 (BIS) 创新实验室合作，测试央行数字货币 (CBDC) 用于零售的可行性。此次由国际清算银行创新中心(BIS Innovation Hub)香港中心牵头的Sela项目，计划于今年第三季度启动，研究结果将于今年年底公布。

以色列银行表示，该测试将在网络安全的保护下进行，在拟议的模型中，中介机构不会因客户持有或转移CBDC而面临金融风险，从而降低了风险和成本。

据悉，以色列央行在2017年底首次考虑发行CBDC。此前5月份消息，该银行表示，虽然已获得公众支持，但尚未就发行数字谢克尔做出最终决定。（路透社）[2022/6/17 4:33:50]

美国SEC委员提议为加密货币项目提供“安全港”，并建议给予加密代币销售3年宽限期。美国SEC委员海丝特·皮尔斯希望，合法的加密货币项目在不违反美国证券法的情况下能够获得成功。上周四，皮尔斯在芝加哥举行的国际区块链大会上正式提议为代币项目提供“安全港”。这将为这些加密货币项目带来更多发展网络和社区的自由空间，而不必担忧监管制度限制。即，加密货币初创公司将从首次代币销售起计算，拥有3年的宽限期，以达到足以通过该机构证券评估的去中心化水平，其中包括著名的美国最高法院的豪威测试。一些代币在发行时似乎符合证券的定义，但随着项目发展到一定程度，通过豪威测试后，就不再符合证券的定义了。因此，此项提议如能实施，将对加密货币项目提供更高的灵活性和更广阔的发展空间。

上周行情回顾：ChainextCSI100上涨11.81%，细分板块中基础链表现最优。从细分板块来看，支付交易、文娱社交、基础增强、基础链、储存&计算和AI表现均优于ChainextCSI100平均水平，分别为16.14%、17.44%、14.63%、19.74%、13.63%、14.66%；物联网&溯源、商业金融、纯币类表现均逊于ChainextCSI100平均水平，分别为8.99%、4.33%、8.64%。

国际清算银行：如果各地区有效协调，CBDC或被用来加强跨境支付:国际清算银行 (BIS) 表示，中央银行应更加关注央行数字货币 (CBDC) 的跨境使用，而不是主要关注国内应用。在周五发表的一篇论文中，国际清算银行表示，尽管 CBDC 的影响超越国界，但央行正在关注国内需求。

该论文总结道，如果不同司法管辖区的CBDC项目得到有效协调，“CBDC可能会被用来加强跨境支付”。国际清算银行表示，合作可以采取多种形式。它可以包括 CBDC 之间的通用标准，以实现互操作性或建立国际支付基础设施。此外，鉴于CBDC将在不同司法管辖区以不同速度推出，CBDC与现有支付系统之间需要具有互操作性。(Coindesk)[2021/7/9 0:40:16]

风险提示：监管政策不确定性、区块链基础设施开发不达预期。

1.国际清算银行、美联储关注数字货币，国际监管趋向积极

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事件：国际清算银行与六家央行负责人将共同探讨数字货币潜在优势和可能性。美联储理事认为央行数字货币研究和政策制定保持领先很重要。美国SEC委员提议为加密货币项目提供“安全港”，并建议给予加密代币销售3年宽限期。

国际清算银行与六家央行负责人将在四月会面，共同探讨数字货币潜在优势和可能性。据日本经济新闻社报道，在今年4月中旬，国际清算银行及六家央行负责人将在华盛顿召开会议，讨论发行本国数字货币的潜在可能性。国际清算银行及六家央行于上个月组成新工作组，预计在4月召开的会议将是该工作组间的第一次会议。该工作组诞生在受监管的数字法币崛起引发多国金融监管担忧加剧的背景下，尤其是Facebook的Libra和中国央行数字货币计划在国际关注度不断提升。在今年1月，英国、瑞典、瑞士、加拿大、日本以及欧洲央行与国际清算银行结成工作组，进一步研究央行数字货币的应用与可行性。在央行数字货币研发和发行方面，日本央行的态度十分积极。据路透社报道，一个日本执政党自民党资深议员的组织表示，日本应该为发行数字货币做准备，将数字货币提上今年G7国家会议的议题之列，以此应对中国发行数字人民币的行动。此次日本央行官员计划在会上讨论如何用数字货币简化国际支付，并且研究其中所需的安全保障措施。这个工作组预期在6月份完成中期报告，并在秋季形成最终报告。

国际清算银行：瑞士批发CBDC试验显示出“可行性”:金色财经报道，国际清算银行（BIS）周四宣布，瑞士的一项有关批发央行数字货币（CBDC）的试验显示出央行货币在分布式分类帐上的“可行性”。该项目由瑞士国家银行（SNB）与BIS创新中心及瑞士证券交易所运营商SIX合作发起，研究了使用批发中央银行数字货币结算数字资产以及将DLT平台链接到现有支付系统的可行性。根据BIS的报告，名为“Helvetia”的项目证明了这两种方法的可行性。BIS表示，在使用仅限于银行和金融机构的CBDC时，批发CBDC具有潜在优势，尽管它也带来了一些政策和治理挑战。[2020/12/4 23:02:29]

美联储理事认为央行数字货币研究和政策制定保持领先很重要。2月5日，美联储理事、长期研究加密资产的LaelBrainard，在斯坦福的名为《支付与货币数字化》演讲中，透露出：美联储对发行央行数字货币的研究更加深入，态度更加开放。当天，Brainard就发行央行数字货币表示：美联储正与其他国家中央银行协作，增进对“央行数字货币”的理解；探索多项相关议题，包括与自主发行数字货币相关的政策、设计和法律考量；一些新参与者在金融系统的监管范围之外，而他们推出的新货币可能对打击非法金融、隐私、金融稳定和货币政策过渡等构成挑战。同时，Brainard也认为“数字化通过改变支付方式，有可能以更低成本实现更高价值和更多便利，但它有风险。”显然，Brainard的说法显现世界多国央行对脸书Libra等私营数字支付系统和货币兴起的担忧，同时，也受到了中国等国家央行明确提出数字货币计划的影响。对于美联储未来是否可能发行数字货币，她的表态也较以往更加开放。

美国SEC委员提议为加密货币项目提供“安全港”，并建议给予加密代币销售3年宽限期。美国SEC委员海丝特·皮尔斯希望，合法的加密货币项目在不违反美国证券法的情况下能够获得成功。HesterPeirce被区块链社区称为“CryptoMom”、在美国证券交易委员会任职两年，上周四，皮尔斯在芝加哥举行的国际区块链大会上正式提议为代币项目提供“安全港”。这将为这些加密货币项目带来更多发展网络和社区的自由空间，而不必担忧监管制度限制。即，加密货币初创公司将从首次代币销售起计算，拥有3年的宽限期，以达到足以通过该机构证券评估的去中心化水平，其中包括著名的美国最高法院的豪威测试。迄今为止，美国证券交易委员会已经针对一些开发和出售代币的公司展开了执法行动，其中包括两大通讯平台电报和Kik。前期，诸如EOS等项目也向SEC上缴了罚金。该提议提到，针对代币是否作为证券提供或销售的分析并非一成不变，代币也并非是严格意义上的数字资产。事实上，一些代币在发行时似乎符合证券的定义，但随着项目发展到一定程度，通过豪威测试后，就不再符合证券的定义了。因此，此项提议如能实施，将对加密货币项目提供更高的灵活性和更广阔的发展空间。

声音 | 国际清算银行：20％央行称将在六年内发行数字货币:金色财经报道，国际清算银行（BIS）周四表示，随着对数字货币技术的兴趣升温，未来几年，越来越多的央行可能将发行自己的数字货币。在国际清算银行调查的66家中央银行中，约20％表示很可能在未来六年内发行数字货币，而一年前这一数字约为10％。10%的央行称，他们很可能在未来三年内这样做。总计有80％的中央银行表示正在研究这项技术，而去年这一数字为十分之七。受访央行代表21个先进经济体和45个新兴市场经济体（EME），因此覆盖了全球75％的人口和其90％的经济产出。本周二，包括日本、英国和欧元区在内的五家央行表示，他们正在联手研究发行CBDC的情况。日本央行前高管称，Libra所提出的挑战很可能推动了这一举措。[2020/1/24]

2.各国政府相关新闻：日本议员建议为发行数字货币做准备

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中国：自2020年2月8日起，北京市规划和自然资源委员会同北京市住房和城乡建设委员会、国家税务总局北京市税务局和北京市城市管理委员会上线基于区块链技术的不动产登记信息平台升级版，推出“区块链+不动产登记”7个应用场景。据悉，为配合做好新型冠状病感染的肺炎疫情防控工作，“互联网+不动产登记”线上服务，办事群众和企业可登录北京市不动产登记领域网上办事服务平台办理区块链应用场景业务，同时提供网上查询、网上预约、网上支付及EMS递送等服务。2月3日，交通运输部、发展改革委、工业和信息化部、财政部、商务部、海关总署及税务总局七部门发布关于大力推进海运业高质量发展的指导意见。意见称，大力推广应用移动互联网、人工智能、大数据、区块链等新技术。推进基于区块链的全球航运服务网络平台研究应用。

日本：2月8日，据路透社报道，一个日本执政党自民党资深议员的组织表示，日本应该为发行数字货币做准备，将数字货币提上今年G7国家会议的议题之列，以此应对中国发行数字人民币的行动。2月8日，据news.Bitcoin消息，日本金融厅解释了其最近通过的有关创建和出售加密货币交易所交易基金的规则。在回应有关新法律是否允许使用加密货币ETF的问题时，FSA一位发言人表示，为了使一种工具在日本被视为投资基金，根据《投资信托法》，有必要使其与“投资信托”相对应。由于主要投资于加密资产的工具不符合“投资信托”的法律定义，因此无法创建此类ETF。

声音 | 国际清算银行经济顾问：传统银行难以承受加密和相关货币技术带来的竞争水平:据livebitcoinnews报道，国际清算银行（BIS）经济顾问兼研究主管Hyun Song Shin在接受采访时表示，尽管加密货币是新兴的金融技术形式，但数字资产的稳定性仍值得怀疑。Libra可能会给用户带来更低的交易费用，尽管加密货币没有传统金融的声誉。此外，Shin还担心，加密和其相关的货币技术带来的竞争水平，对传统银行来说将难以承受。这是一个允许人们使用手机和类似设备进行支付、访问账户和转账的空间——银行似乎在这方面落后了。Shin相信Facebook进入货币领域，将促使金融监管机构和政策制定者迅速做出决定，以保持银行的完整。[2019/6/24]

瑞士：2月7日，瑞士加大监管力度，要求数币交易所对超过1000美元交易查明客户身份，瑞士金融市场监督管理局宣布，通过了新的反规定，提出修改反条例，将不明身份的加密货币交易所最高交易额从5000瑞士法郎下调至1000瑞士法郎。

德国：2月6日，德国金融监管局发布指引。指引说明今年1月1日生效的加密货币托管法律如何适用于在德国以外地区经营但仍为德国市场服务的企业。指引称，目前为德国人托管数字资产的公司即便没有德国颁发的牌照，也不会受到处罚，将与德国本土的加密货币托管公司一样，获得今年生效的上述新托管法律保护。但海外托管公司必须在今年3月31日之前提交牌照申请，并于11月30日之前拿到牌照。而如果这类企业在1月1日之前尚未为德国客户托管加密货币，又有意开拓德国市场，必须先获得牌照，否则无法进入德国市场。

美国：2月5日，据FoxBusiness消息，美国立法者和司法部长WilliamBarr领导下的司法部正考虑全面禁止加密处理。在美国白宫举行的“人口走私”峰会上，Barr称反对端到端加密。他表示，“军事级别”的安全功能使通过封闭网络进行人口贩运成为可能。

英国：2月3日，市场行为监管局更新了对加密货币企业要求缴纳的注册费，根据企业的加密货币业务规模设定不同的注册费，并非不论业务大小统一收费。另外，FCA强调，如果监管机构拒绝批准注册，则申请费将不予退还。FCA此前宣布，从2020年1月10日起，将监督使用加密资产开展业务的公司，这一变化属于之前英国反和反恐融资条例修正案的一部分。

3.产业链相关动态：BTC挖矿收益环比上升3.0%

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上周BTC新增交易229万个，环比上升3.3%；ETH新增交易428万个，环比上升13.2%。

上周BTC矿工的日均收益为1767万美元，环比上升3.0%；ETH矿工的日均收益为230万美元，环比上升17.1%。

上周BTC日均算力达到110.4EH/s，环比下降1.2%；ETH全网日均算力达到167.5TH/s，环比上升2.2%。

上周BTC全网挖矿难度为15.47T，环比增加0.9%；下次难度调整日在2月10日，预计难度值为16.09T(+4.03%)；上周ETH全网平均挖矿难度为2.1T，环比增加1.8%。

4.上周行情回顾：ChainextCSI100上涨11.81%，细分板块中基础链表现最优

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我们引入代币市场的专业指数产品——ChainextCSI系列指数，其中CSI100指数代表市场整体走势；CSI5指数代表市场超大盘币种走势；CSI21-100指数代表市场中小盘走势。本周市场持续震荡调整。截至上周日，ChainextCSI100指数为952.63，环比上周上升11.81%，周日24小时总成交量为811.66亿美元；这其中，BTC全球均价为10116.67美元，环比上升7.48%；ETH全球均价为228.58美元，环比上升19.79%。

从细分板块来看，支付交易、文娱社交、基础增强、基础链、储存&计算和AI表现均优于ChainextCSI100平均水平，分别为16.14%、17.44%、14.63%、19.74%、13.63%、14.66%；物联网&溯源、商业金融、纯币类表现均逊于ChainextCSI100平均水平，分别为8.99%、4.33%、8.64%。

风险提示

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1.监管政策不确定性；

2.区块链基础设施开发不达预期。

本文节选自国盛证券研究所已于2020年2月10日发布的报告《国盛区块链|国际清算银行、美联储关注数字货币，国际监管趋向积极》，具体内容请详见相关报告。

本文来源于“吉时通信”。

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