DEF:结构性DeFi产品如何满足不同风险偏好的投资者？_PINETWORKDEFI币

结构性产品将为DeFi带来大规模应用，它们以相对较低的风险释放出高收益的机会。

结构性产品可以被定义为预先包装好的投资产品，它们的回报与至少1种相关资产的价格行为相关，其中一些产品允许用户对资产波动性而不是价格进行押注。

保险库是最常见的DeFi结构性产品之一，因为它们可以帮助投资者轻松地访问复杂的策略。

那么，它们的风险如何？

风险与产生的收益成正比，以下是针对各种风险偏好的DeFi结构性产品清单：

1.DeFi指数

标准普尔500指数和纳斯达克指数基金在传统市场非常受欢迎。

华侨银行与ADDX联合为科技公司提供代币化结构性票据:金色财经报道，新加坡华侨银行和区块链数字资产市场ADDX宣布建立长期合作伙伴关系。第一个产品涉及华侨银行向合格投资者发行代币化股票挂钩结构性票据。这只为期3个月的债券息票固定，基于一家未具名的美国大型科技公司的股权。这些票据使投资者能够从股票的价格变动中受益，并额外获得额外的现金流。它要求最低投资额为5万美元，只对合格投资者开放。在新加坡，这意味着净资产总额超过200万新元(合150万美元)或收入超过30万新元(合22.2万美元)。[2023/5/24 22:15:19]

链上指数基金能否复制它们的成功？

DeFi资管平台Yield App收购加密货币结构性产品供应商Trofi Group:1月27日消息，DeFi资管平台YieldApp已完成对加密货币结构性产品供应商Trofi Group的收购，已满足投资者对增强收益投资机会不断增长的需求，具体收购金额暂未公开披露。收购完成后，Yield App将推出一款投资专用测试版应用程序Trofi，并让用户通过四种不同策略访问Yield App首个加密结构产品。[2023/1/27 11:31:56]

两年前推出的?IndexCoop?已经迅速成为链上指数产品的领导者。它的目标是使散户投资者的生活更加容易。

央行副行长陈雨露：资产管理是金融供给侧结构性改革重要着力点:在2021中国财富论坛现场，中国人民银行副行长陈雨露表示，资产管理在金融供给侧结构性改革和服务实体经济发展中发挥了重要作用。从本质上看，深化金融供给侧结构性改革就是让金融回归服务实体经济发展本源，提升金融体系、优化资源配置的能力。资产管理既是金融行业的最大横切面，涉及银行、证券、基金、信托、保险等各类金融机构；又是金融市场上各类基础金融资产与投资者的连接部分，因此，它也是金融供给侧结构性改革的重要着力点。陈雨露还表示，目前，在监管部门和行业机构的共同努力下，资管新规过渡期各项存量资管产品整改工作正在按计划顺利进行，进度符合政策预期，“影子”类资管产品、非标债权和资金在金融体系内部循环的规模已停止快速扩张趋势，且均比历史峰值显著下降。自资管新规发布以来，经过三年多不懈努力，资产管理行业风险化解已取得重大进展。刚性兑付、层层套嵌、资金池操作等违背资管受人之托、代人理财等做法得到系统性纠正，以净值化为核心的整改转型取得显著成效。[2021/7/24 1:13:11]

在其产品中，最受欢迎的是：

声音 | Cardano基金会主席：与GenTwo AG进行了初步会谈 或将建立以ADA计价的结构性金融产品:据ambcrypto报道，Cardano基金会主席兼首席法律顾问Nathan Kaiser在达沃斯透露，卡达诺基金会(Cardano Foundation)朝着将一种以ADA为计价的结构性金融产品推向市场迈出了第一步。我们与GenTwo AG就潜在的证券化结构进行了初步会谈。这导致了一个承诺，即为潜在未来版本的ADA计价的结构产品建立基础结构。[2020/1/26]

DPI?——一个资本化加权的指数，价值权重基于DeFi项目的估值。它能够一键式提供一篮子DeFi代币的风险敞口。

icETH——让持有者拥有更多的ETH质押收益，它的收益通过这种方式进行：将Lido的流动质押ETH代币存入AAVE，借用ETH并将其换成stETH，然后重复第一步。风险：清算风险，智能合约风险，stETH脱钩风险等。

显然IndexCoop拥有大量有趣的产品，但其TVL仍相当低。不过，DeFi仍然是一个年轻的行业，所以可能需要一些时间这些产品才能被人们注意到，并大规模使用。

2.DeFi期权库(DOVs)

RibbonFinance在2021年首创了DOVs的概念。

DOVs通过出售每周到期的期权，为存款人创造收益。存款人为了获得溢价，就要去交易相关资产的波动性。

RibbonFinance其产品主要提供3种策略：

备兑开仓——每周出售所有存款的低风险看涨期权；卖出看跌期权?——每周卖出所有存款的低风险看跌期权；RibbonEarn?——利用存入的资金向经认可的做市商提供抵押不足的贷款；

借出的收益用于购买期权，最终产生更大的利润。

Friktion是另一个成熟的协议，提供类似的策略。Friktion被部署在Solana上，除了Ribbon相关策略之外，它还有2种不同的策略：

CrabStrategy——在低波动性环境中表现最好；基准收益率——在负资金利率环境中表现最佳；3.Y2kFinance的Earthquake?

Eartquake将允许用户推测与挂钩资产相关的波动风险，例如押注锚定资产将失去锚定。想象一下，如果这样的产品在UST崩溃之前就存在的话......

虽然有大量的保险协议为挂钩的资产提供保障，但有一个问题：它们都不允许用户在根据需求调整保险价格的同时买卖保险。Earthquake将改变这一点。

4.不一样的DeFi期权保险库

这些保险库旨在提供比经典DOV更好的回报，这类型期权旨在提供可定制支付结构的金融工具。

比如Cega就是这类型期权协议的代表。

它提供了针对每种风险偏好的策略，它的产品被称为固定息票。最有趣的FCN被命名为Autopilot。

Autopilot投资者打BTC和ETH的价格在27天内不会下降>70%。如果赢了，他们就能在USDC上获得13%的APY。

已经有越来越多有趣的结构性产品在这个领域中出现，并且结构性产品最近也在传统市场上取得了令人瞩目的增长，所以我预计在下一个牛市中，DeFi的结构性产品同样也不会缺席！

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