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ANK:Bankless:一文解析 BendDAO 的挤兑危机_META

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来源|Bankless

编译|白泽研究院

BendDAO是一个NFT借贷协议。?

上周末,对坏账的担忧让BendDAO陷入链上挤兑风险之中,其储备一度从约18,000WETH降至不到15WETH。?

这种信贷紧缩使BendDAO陷入危机,使该项目上的贷方和借方暂时陷入困境。好消息是,在撰写本文时,该协议的储备已超过4,500WETH,因此最糟糕的混乱局面可能已经过去。?

然而,这一事件导致了投资者对更广泛的NFT生态系统的风险的悲观态度。让我们介绍一下实际发生的事情以及未来需要关注的内容。

美国银行或将收购Signature Bank:3月18日消息,亿万富翁投资者Bill Ackman在社交媒体发文称,美国银行(Bank of America)已计划介入并收购陷入困境的Signature Bank,预计将在下周一公布相关信息,数据显示当前美国银行市值估计约为2220亿美元,截至目前美国银行和Signature Bank均未对此事做出回应。(cryptoslate)[2023/3/18 13:12:05]

什么是BendDAO?

BendDAO是一个NFT流动性协议,即NFT借贷项目。?

借款人可以使用该平台使用7个顶级的PFPNFT集合,借出ETH,即Azuki、BAYC、CloneX、CryptoPunks、Doodles、MAYC和SpaceDoodles。?

Circle:USDC的运行将通过Cross River Bank建立新的结算协议:金色财经报道,稳定币发行商Circle:USDC的运行将通过Cross River Bank建立新的结算协议,为客户提供自动USDC铸造和赎回,自2023年3月13日生效。[2023/3/13 12:59:59]

而贷方可以将ETH存入协议的流动性池中,以尝试从借款人支付的利息中赚取收益。?

BendDAO相应地使用了点对点模型,这与点对点借贷方式形成鲜明对比,后者最初通过?NFTfi等项目在NFT生态系统中脱颖而出。

LBank蓝贝壳于5月18日21:00上线KISHU,开放USDT交易:据官方公告,5月18日21:00,LBank蓝贝壳(LBank.me)上线KISHU(Kishu Inu),开放USDT交易,5月18日17:00开放充值,5月20日14:00开放提现。

LBank蓝贝壳将于5月18日开启”充值KISHU瓜分5,000 USDT”并支持链上收益分红的活动。用户净充值数量不少于100,000,000 枚KISHU ,可按净充值量获得等值1%的KISHU的USDT空投奖励,单个用户最高奖励200 USDT;此外,LBank 蓝贝壳将于5月18日起开始支持Kishu链上收益分红。届时,LBank蓝贝壳将通过快照方式,针对用户存入资产进行同比例的持仓分红。详情请点击官方公告。[2021/5/18 22:15:27]

这种P2P方法支持BendDAO的三个主要产品:以NFT为基础的即时贷款、抵押品上市和NFT首付。

YFI及REN被批准加入Bancor流动性挖矿计划:金色财经报道,据Bancor官方推特消息,YFI及REN已被批准加入Bancor的BNT流动性挖矿计划。流动性提供者现在可以在Bancor质押REN或YFI并获得BNT奖励。[2020/12/4 23:03:08]

BendDAO出现挤兑

团队后来承认,BendDAO“在设置初始参数时低估了NFT在熊市中的流动性不足”。?

参数导致最近大量债务涌入DAO,这反过来又导致了我们在上周末看到的挤兑——贷方看到了坏账上升,许多人在仍有储备的情况下迅速退出以取出他们存入的ETH。?

那么,为什么NFT拍卖会失败呢?由于最初的BendDAO参数要求违约清算出价高于针对NFT的未偿债务,并且至少是该NFT当前底价的95%。由于最近许多NFT的底价下跌,许多BendDAONFT的债务超过了这些NFT的底价。此外,投标还必须锁定48小时。

这些要求使得违约拍卖对清算人越来越没有吸引力,因此BendDAO积累了越来越多的“坏账”NFT,这反过来又吓坏了许多贷方,纷纷撤资。?

BendDAO进行紧急调整

8月23日,BendDAO通过了紧急参数更新提案,将清算门槛从95%逐步降低到截至9月20日的70%。此外,DAO还同意将竞标锁定期从48小时缩短至4小时。?

最终,调整的结果将使BendDAO的清算拍卖对投标人更具吸引力,从而保持ETH健康地回流到协议中以避免坏账。?

对于投资者来说比较大的收获:在接下来的几周内,我们可能会看到BendDAO清算拍卖激增,因为BendDAO头寸违约变得越来越容易。如果您在市场上购买顶级PFPNFT,那么请注意未来几周的这些拍卖,因为可能会有一些大幅折扣的交易即将到来。?

现在恢复了吗?

在紧急调整后,BendDAO开始再次反弹,加上底价恢复,恢复了一些信心,ETH存款流回平台。?

因此,该项目能否恢复到可以偿还其仍欠的所有贷方的程度?在这一点上似乎是可能的,尽管BendDAO也不一定已经走出困境。另一方面,最近围绕BendDAO会“传染”其他NFT借贷项目和广泛的NFT生态系统的讨论被大大夸大了。?

总结

BendDAO的信贷危机表明NFT借贷行业仍处于初期阶段,虽然该领域发生了许多有趣的创新,但其中的项目仍然还是实验,它们必须经过更多的实战考验。

不幸的是,对于BendDAO及其用户来说,该协议在最初的参数不佳之后正在进行相当大范围的测试,尽管该项目可能已经解决问题,脱离这场风暴。

至少,BendDAO将成为未来其他NFT借贷项目/流动性项目的一个重要警示故事。

来源:金色财经

标签:ENDIMOANKMETATrend XPIMOONFRANKH-Space Metaverse

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